Про документ
| Дата | 2002-11-14 |
| Тип документу | Рішення Інструкція Інформація |
| Редакцiя | 2005-06-21 |
| Назва | Про затвердження Інструкції про порядок формування бази даних про вкладників - фізичних осіб у банках-учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб |
| Номер | 13 |
| Дата скасування | 2012-09-21 |
| Введенно в дiю | 2005-07-23 |
| Автори | Фонд гарантування вкладів |
| Реєстрацiя в Мiн'юстi | 2002-12-06 № 956/7244 |
| 2002-11-14 | 2005-06-21 | 2008-01-18 | 2009-04-09 | 2011-05-19 | 2011-05-20 |
Документ втратив чиннiсть!
АДМІНІСТРАТИВНА РАДА
ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ
РІШЕННЯ
14.11.2002 N 13
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
6 грудня 2002 р. за N 956/7244
(Рішення втратило чинність на підставі Рішення
Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
N 3 від 09.07.2012)
Про затвердження Інструкції
про порядок формування бази даних
про вкладників - фізичних осіб
у банках-учасниках (тимчасових учасниках)
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
( Із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду
гарантування вкладів фізичних осіб
N 25 від 25.12.2003
N 39 від 21.06.2005 )
Відповідно до статті 9 Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" ( 2740-14 ) адміністративна рада Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішила:
1. Затвердити Інструкцію про порядок формування бази даних про вкладників - фізичних осіб у банках-учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (додається).
2. Контроль за виконанням цього рішення покладається на виконавчу дирекцію.
3. Це рішення набирає чинності відповідно до чинного законодавства.
Голова адміністративної ради В.Кротюк
Затверджено
Рішення адміністративної
ради Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб
14.11.2002 N 13
Інструкція
про порядок формування бази даних
про вкладників - фізичних осіб
у банках-учасниках (тимчасових учасниках)
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
1. Загальні положення
1.1. Ця Інструкція розроблена з метою вдосконалення бази даних про вкладників - фізичних осіб у банках - учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) і встановлює загальні вимоги щодо накопичення та збереження потрібної інформації про вкладників.
1.2. Ця Інструкція розроблена відповідно до Закону України "Про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб" ( 2740-14 ). Її вимоги є обов'язковими до виконання банками - учасниками (тимчасовими учасниками) Фонду.
1.3. Терміни, що використовуються в цій інструкції, мають такі значення:
база даних про вкладників - фізичних осіб - програмно-апаратний комплекс банку-учасника (тимчасового учасника) Фонду як частина програмного комплексу автоматизації роботи банку, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників - фізичних осіб, достатньої необхідної для здійснення Фондом гарантованих відшкодувань за вкладами з дня настання недоступності вкладів; ( Абзац другий пункту 1.3 розділу 1 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 25 від 25.12.2003 )
відповідальний за введення інформації - працівник (працівники) відповідного підрозділу банку, який відповідає за введення даних про вкладників - фізичних осіб в інформаційну базу даних банку - учасника (тимчасового учасника) Фонду, їх збереження та захист від руйнування;
учасник Фонду - банк, який виконує встановлені Національним банком України економічні нормативи щодо достатності капіталу і платоспроможності, може виконувати свої зобов'язання перед вкладниками, і включений до Реєстру Фонду банків - учасників (тимчасових учасників) та сплачує збори до Фонду;
тимчасовий учасник Фонду - банк, який за рішенням адміністративної ради Фонду переведений до категорії тимчасових учасників;
вклад (депозит) - кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які відповідно до законодавства України розміщені вкладником на договірних засадах на визначений строк зберігання або без зазначення такого строку на іменних рахунках у банку - учасника (тимчасовому учасника) Фонду чи залучені таким банком у формі випуску (емісії) іменних ощадних (депозитних) сертифікатів і підлягають виплаті вкладнику відповідно до законодавства України та умов договору;
депозитні операції - операції, які здійснюються за депозитними (вкладними) та поточними рахунками фізичних осіб, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування на них коштів;
власник депозиту (вкладник або депонент) - фізична особа, якою або на користь якої з банком укладено договір про здійснення операцій за депозитними (вкладними) та поточними рахунками;
недоступність вкладів - неможливість одержання вкладником коштів, що були передані банку на умовах договору, яка настає з дня призначення ліквідатора банку - учасника (тимчасового учасника) Фонду.
2. Порядок формування банками - учасниками
(тимчасовими учасниками) Фонду бази даних
про вкладників - фізичних осіб
2.1. База даних банку про вкладників - фізичних осіб складається з інформації про вкладників, що занесена в базу відповідно до укладених з банком договорів на здійснення депозитних операцій у валюті України та іноземній валюті (гривневий еквівалент), згідно з вимогами чинного законодавства України.
База даних про вкладників - фізичних осіб, крім забезпечення виконання операцій з накопичення, збереження та належного використання інформації про вкладників, має забезпечувати зберігання даних в архівний файл на зовнішніх носіях, відокремлених як логічно, так і фізично, та мати автоматизовані засоби відновлення бази даних про вкладників з резервних копій у разі руйнування основної бази даних про вкладників. ( Пункт 2.1 розділу 2 доповнено абзацом другим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
Усі зазначені вище функції та механізми мають бути невід'ємною складовою частиною бази даних про вкладників. ( Пункт 2.1 розділу 2 доповнено абзацом третім згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
2.2. У базі даних зазначаються такі дані про вкладника:
а) прізвище, ім'я та по батькові вкладника (особи, на користь якої відкрито рахунок);
б) номер, дата видачі та найменування органу, який видав документ, що засвідчує фізичну особу (дані паспорта або документа, що замінює його).
Документами, що засвідчують особу, є: для громадян України - паспорт громадянина України або документ, що його замінює; для малолітніх та неповнолітніх осіб, яким не виповнилось до 16 років - свідоцтво про народження; для іноземців та осіб без громадянства - паспортні документи з відмітками про наявність дозволу на постійне проживання та/або посвідки на постійне проживання, для біженців - посвідчення біженця;
в) місце проживання, що враховує:
назву населеного пункту, де мешкає вкладник;
назву області;
назву району;
назву вулиці, N будинку і N квартири. ( Підпункт "в" пункту 2.2 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
г) ідентифікаційний номер з Державного реєстру фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів;
ґ) дата договору (відкриття рахунку);
д) номер договору з вкладником; ( Пункт 2.2 розділу 2 доповнено підпунктом "д" згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
е) сума вкладу (депозиту);
є) сума нарахованих відсотків;
ж) номер рахунку вкладника.
2.3. Дані про вкладника, зазначені в пункті 2.2 цієї Інструкції, мають бути занесені до бази одночасно з укладенням з вкладником договору та відкриттям відповідного рахунку, крім суми нарахованих відсотків.
Сума нарахованих відсотків (і ще не сплачених) включається до бази одночасно після їх нарахування. При цьому відображення в базі сум нарахованих відсотків ведеться в розрізі окремих рахунків кожного вкладника.
2.4. Якщо кошти внесені однією фізичною особою на користь іншої фізичної особи, то до набуття прав вкладника особою, на користь якої зроблено вклад (відкрито рахунок), до бази даних заносяться дані особи, яка зробила вклад (відкрила рахунок); після набуття прав вкладника особою, на ім'я якої зроблено вклад (відкрито рахунок), - дані в базі змінюються на дані особи, на користь якої зроблено вклад (відкрито рахунок).
2.5. Якщо договір укладається з фізичною особою, яка через свої релігійні або інші переконання відмовилася від прийняття ідентифікаційного номера та офіційно повідомила про це відповідні державні органи і в паспорті якої зроблено відмітку про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера, то в базі даних реквізит заповнюється значенням "0000000000", а до договору додається копія сторінки паспорта з відповідною відміткою. ( Абзац перший пункту 2.5 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
Якщо ідентифікаційний номер невідомий (за рахунками, що відкривались до введення ідентифікаційного номера, як обов'язкового реквізиту при відкритті рахунку), у базі даних реквізит заповнюється значенням "0000099999". ( Пункт 2.5 розділу 2 доповнено абзацом другим згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
2.6. Якщо вклади залучаються банком після дати отримання повідомлення про переведення його до категорії тимчасового учасника Фонду, то в базі даних (у графі 14) має обов'язково зазначатися "0" - відмітка про те, що Фонд не гарантує відшкодування коштів за цими вкладами.
2.7. Інформаційна база даних банку про вкладників - фізичних осіб має формуватися з застосуванням програмно-апаратного комплексу.
2.8. Комплекс може функціонувати як автономно, так і у складі операційного дня банку (далі - ОДБ) та забезпечувати:
- ведення, перегляд та коригування інформаційних даних про вкладників - фізичних осіб, а також можливість об'єднання рахунків одного вкладника; ( Абзац другий пункту 2.8 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
- уніфікацію механізмів щоденного обміну інформацією про кількість вкладників та суми залишків на їх вкладах між філіями та головним банком (або між автономними автоматизованими системами з ведення вкладних операцій та програмно-апаратним комплексом у головному банку);
- забезпечення сумісності з ОДБ або іншими автоматизованими системами з ведення вкладних операцій фізичних осіб;
- консолідацію інформації про вкладників - фізичних осіб на рівні головного банку. Для цього в програмно-апаратному комплексі банку має бути передбачений інтерфейс обміну інформацією з ОДБ або автономними автоматизованими системами з ведення вкладних операцій фізичних осіб;
- формування інформації за зазначеними в пункті 2.2 цієї Інструкції ознаками та вивантаження її на електронні та паперові носії.
2.9. База даних банку про вкладників-фізичних осіб має бути сформована відповідно до базової структури згідно з додатком 1 до цієї Інструкції, за прикладом, наведеним у додатку 2.
2.10. З метою збереження інформації про вкладників - фізичних осіб банк повинен формувати файли архіву даних відповідно до цієї Інструкції за стандартною структурою (додаток 3).
Щоквартально на звітні дати консолідована інформація з бази даних головного банку, звірена з балансовими рахунками та оформлена відповідним актом звірки, архівується та вивантажується на електронні зовнішні носії (на CD-диски тощо).
Архівуванню підлягають інформаційні відомості про вкладників - фізичних осіб та суми залишків за вкладами і нарахованими відсотками за станом на 1 січня, 1 квітня, 1 липня та 1 жовтня. Інформація на зовнішніх носіях зберігається протягом кварталу та оновлюється на кінець дня перед наступною звітною датою.
Архіви мають зберігатися на зовнішніх носіях, які не підпадають під вплив магнітного поля або випромінювання (на CD-дисках тощо). ( Розділ 2 доповнено пунктом 2.10 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
2.11. Банк розробляє внутрішній документ про порядок формування, ведення, підтримки та збереження бази даних про вкладників - фізичних осіб та наказом по банку визначає особу, відповідальну за введення інформації до бази даних та підтримку її в актуальному стані. Відповідальні особи призначаються щодо кожного відділення, філії і банку - юридичної особи. ( Розділ 2 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 25 від 25.12.2003 )
3. Вимоги до інформації про вкладників - фізичних осіб
3.1. Дані про вкладника, що заносяться до бази банку, повинні бути точними, достовірними, без помилок та перекручень і забезпечувати однозначне тлумачення їх користувачами, а також можливість однозначної ідентифікації власника депозиту.
3.2. Банк самостійно здійснює щоквартальну звірку (за станом на 1 січня, 1 квітня, 1 липня та 1 жовтня) між даними бази та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади (депозити) фізичних осіб і нараховані за ними відсотки, що підлягають гарантуванню і оформляє результати звірки у вигляді акта з відображенням підсумкових значень сум залишків за вкладами (депозитами) та за нарахованими відсотками (додаток 4). У разі виникнення розбіжностей причини їх повинні бути відображені у акті звірки. ( Пункт 3.2 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 25 від 25.12.2003; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
3.3. При переведенні банку до категорії тимчасових учасників Фонду банк наступного робочого дня після отримання повідомлення про переведення його до категорії тимчасових учасників повинен забезпечити:
консолідацію (зведення) даних про вкладників - фізичних осіб банку на рівні банку - юридичної особи;
звірку між базою та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки, що підлягають гарантуванню;
аналіз стану бази даних (установити кількість рахунків, за якими відсутні або некоректно введені реквізити);
архівування даних інформаційної бази на зовнішніх носіях (на CD-дисках тощо).
Результати звірки оформлюються у вигляді акта. ( Розділ 3 доповнено пунктом 3.3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
3.4. З дати переведення до категорії тимчасових учасників Фонду в банку має бути забезпечене щоденне передавання інформації про вкладників - фізичних осіб від філій до банку - юридичної особи. ( Розділ 3 доповнено пунктом 3.4 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
4. Відповідальність та контроль за формуванням
бази даних про вкладників - фізичних осіб
4.1. За формування баз даних про вкладників - фізичних осіб у банках - учасниках (тимчасових учасниках) Фонду та підтримання їх в актуальному стані відповідають керівники банків. У разі прийняття рішення про ліквідацію банку керівники забезпечують передачу бази даних у повному обсязі ліквідатору банку.
4.2. Відповідальні особи за введення інформації відповідають за своєчасність і достовірність інформації про вкладників - фізичних осіб, уведеної до бази даних банку.
4.3. У разі виникнення ситуацій у банку, що призводять до припинення його діяльності, банк повинен протягом одного дня після припинення виконання операцій сформувати архів даних про вкладників - фізичних осіб на кінець останнього робочого дня. ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
Начальник відділу організації виплат та
методології обліку вкладних операцій Т.П.Лінник
Додаток 1
до Інструкції про порядок
формування бази даних про
вкладників - фізичних осіб
у банках - учасниках
(тимчасових учасниках)
Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб,
затвердженої рішенням
адміністративної ради
Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб
14.11.2002 N 13
(у редакції рішення
від 25.12.2003 N 25)
Інформація
щодо вкладників - фізичних осіб у банку -
учасника (тимчасового учасника) Фонду
за станом на ____________________ рік
_____________________ ______________________________
(назва банку) (місцезнаходження банку)
---------------------------------------------------------------------------
| N |Прізвище, |Ідентифі-| Назва | Назва |Назва | Назва |Документ, що |
|з/п|ім'я та по|каційний |населеного|області|району|вулиці, | засвідчує |
| | батькові | номер |пункту, де| | | номер |особу (номер,|
| |вкладника | | мешкає | | |будинку,|ким виданий, |
| | | | вкладник | | | номер |дата видачі) |
| | | | | | |квартири| |
|---+----------+---------+----------+-------+------+--------+-------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
|-------------------------------------------------------------------------|
|Усього: |
---------------------------------------------------------------------------
Продовження таблиці
-------------------------------------------------------------------------------
| Дата | Номер |Сума залишку| Сума | Номер |Гаранту-|Примітка|
|укладення |договору з| на рахунку |нарахованих|рахунку, на | вання | |
|договору з|вкладником| (коп.) | відсотків | якому |вкладів | |
|вкладником| | | (коп.) |обліковують-| | |
| | | | | ся вкладні | | |
| | | | | кошти | | |
|----------+----------+------------+-----------+------------+--------+--------|
| 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
|---------------------+------------+-----------+------------------------------|
| | | | |
-------------------------------------------------------------------------------
Роз'яснення до таблиці
Дані про вкладника мають бути структуровані та відображатися в окремих полях за визначеними в таблиці параметрами.
При заповненні граф 2, 4-8 (прізвище, ім'я та по батькові; назва населеного пункту, де мешкає вкладник; назва області; назва району; назва вулиці, номер будинку, номер квартири; документ, що засвідчує особу) мають використовуватися символи українського, російського та латинського (для іноземців) алфавіту для системи Windows (кодова сторінка 1251).
Записи в базі даних про прізвище, ім'я та по батькові вкладника мають бути зроблені без скорочень та відповідати їх викладенню у документах, що посвідчують особу.
У записах інших даних про вкладника допускаються лише загальноприйняті при написанні скорочення, наприклад:
адреса: м. Київ, обл. Вінницька, р-н Гайсинський, с. Іванівка, вул. Поштова, буд. 1, кв.1;
документ, що засвідчує особу: паспорт - АБ123456, виданий Гайсинським РУГУ МВС України в м. Гайсин 01.01.2002.
Опис реквізитів таблиці
Графа 3 (ідентифікаційний номер) - зазначається ідентифікаційний номер у Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів. У разі відсутності ідентифікаційного номера реквізит заповнюється відповідно до вимог пункту 2.5 цієї Інструкції.
Графи 4, 5, 6, 7 (назва населеного пункту, де мешкає вкладник; назва області; назва району; назва вулиці, номер будинку, номер квартири) - зазначається місце проживання вкладника (особи, на користь якої відкрито рахунок).
Графа 8 (документ, що засвідчує особу, номер, ким виданий, дата видачі) - зазначаються дані паспорта вкладника або документа, що замінює його.
Графа 9 (дата укладення договору з вкладником) - зазначається дата укладення договору з вкладником на здійснення депозитних операцій.
Графа 10 (номер договору з вкладником) - зазначається номер укладеного з банком договору про здійснення депозитних операцій.
Графа 11 (сума залишку на рахунку) - зазначається сума депозиту вкладника у валюті України та іноземній валюті (гривневий еквівалент) відповідно до укладеного договору.
Графа 12 (сума нарахованих відсотків) - зазначається сума нарахованих за депозитом відсотків у разі несплати її вкладнику.
Графа 13 (номер рахунку, на якому обліковуються вкладні кошти) - зазначається номер рахунка вкладника, на якому обліковуються вкладні кошти.
Графа 14 (гарантування вкладів) - зазначається:
1 - вклад гарантується;
0 - вклад не гарантується.
Графа 15 (примітка) - зазначаються дата і номер рішення про переведення банку до категорії тимчасових учасників Фонду.
Рядок "Усього" - зазначаються на кінець операційного дня підсумки за графою 11 "Сума залишку на рахунку" та графою 12 "Сума нарахованих відсотків".
( Додаток 1 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 25 від 25.12.2003; із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
Додаток 2
до Інструкції про порядок
формування бази даних про
вкладників - фізичних осіб
у банках - учасниках
(тимчасових учасниках)
Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб, затвердженої
рішенням адміністративної
ради Фонду гарантування
вкладів фізичних осіб
14.11.2002 N 13
(у редакції рішення
від 25.12.2003 N 25)
Приклад
занесення інформації про вкладників - фізичних
осіб у базу даних банку - учасника
(тимчасового учасника) Фонду
------------------------------------------------------------------------------
| N | Прізвище, |Ідентифі- | Назва | Назва | Назва | Назва вулиці,|
|з/п| ім'я та по | каційний |населеного| області | району |номер будинку,|
| | батькові | номер |пункту, де| | |номер квартири|
| | вкладника | | мешкає | | | |
| | | | вкладник | | | |
|---+-------------+----------+----------+---------+-----------+--------------|
| 1 |Іваненко Іван|1234567890|с.Іванівна|Вінницька|Гайсинський|вул. Поштова, |
| | Іванович | | | | |буд.1, кв.1 |
|---+-------------+----------+----------+---------+-----------+--------------|
| 2 |Іваненко Іван|1234567890|с.Іванівна|Вінницька|Гайсинський|вул. Поштова, |
| | Іванович | | | | |буд.1, кв.1 |
------------------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------------------
|Усього: |
------------------------------------------------------------------------------
----------------------------------------------------------------------------------------------------
| Документ, що | Дата | Номер | Сума | Сума |Номер рахунку,|Гаранту-|Примітка|
| засвідчує особу |укладення |договору з|залишку на|нарахованих| на якому | вання | |
|(номер, ким виданий,|договору з|вкладником| рахунку | відсотків |обліковуються | вкладів| |
| дата видачі) |вкладником| | (коп.) | (коп.) |вкладні кошти | | |
|--------------------+----------+----------+----------+-----------+--------------+--------+--------|
|АБ 123456 |01.01.2001| 1 234 | 1200000 | 12000 |26201400007005| 1 |Дата та |
|Гайсинським РУ ГУ | | | | | | | номер |
|МВС України у | | | | | | | листа |
|Вінницькій області | | | | | | | Фонду |
|01.01.2000 | | | | | | | |
|--------------------+----------+----------+----------+-----------+--------------+--------+--------|
|АБ 123456 |10.11.2001| 5678 | 120000 | 1200 |26301400007005| 0 |Дата та |
|Гайсинським РУ ГУ | | | | | | | номер |
|МВС України у | | | | | | | листа |
|Вінницькій області | | | | | | | Фонду |
|01.01.2000 | | | | | | | |
|------------------------------------------+----------+-----------+--------------------------------|
| | 1320000 | 13200 | |
----------------------------------------------------------------------------------------------------
( Додаток 2 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 25 від 25.12.2003 )
Додаток 3
до Інструкції про порядок
формування бази даних
про вкладників - фізичних
осіб у банках - учасниках
(тимчасових учасниках)
Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб
Опис
файлів архіву даних про вкладників - фізичних осіб
Назви файлів даних про вкладників:
mmmmmmDDMMYYYY.t,
де
mmmmmm - код (МФО) балансової одиниці;
DDMMYYYY - дата звітного періоду (день, місяць, рік);
t - тип файла: "D" - дані про вкладників - фізичних осіб (зазначаються великими латинськими літерами).
Під час формування архіву даних про вкладників - фізичних осіб вищезазначений файл архівується за допомогою архіватора ARJ32. Найменування файла архіву:
mmmmmmDDMMYYYY.ARJ.
Загальна структура файлів
Файли складаються з інформаційних рядків змінної довжини, кожний з яких закінчується символами "CrLf" (коди 13-10 десяткові). Кожний інформаційний рядок описує одного вкладника.
Інформаційний рядок складається з фіксованої кількості значень реквізитів, після кожного з яких ставиться символ ";".
Якщо значення реквізиту порожнє, то одразу після попереднього символу ";" ставиться символ ";", який має розміщуватися після порожнього значення.
Якщо значення реквізиту мало б містити символ ";", то цей символ слід у процесі вивантаження замінити символом ",".
Використовується кодова таблиця Windows 1251.
Для опису форматів реквізитів використовуються такі умовні позначення можливих типів даних (де n - довжина реквізиту):
------------------------------------------------------------------
|Cn |Символьний тип даних змінної довжини. Довжина значення |
| |реквізиту менше або дорівнює зазначеній довжині n |
|-------+--------------------------------------------------------|
|С=n |Символьний тип даних фіксованої довжини. Довжина |
| |значення реквізиту точно дорівнює зазначеній довжині n |
|-------+--------------------------------------------------------|
|Nn |Числовий цілий беззнаковий тип даних змінної довжини. |
| |Довжина значення реквізиту менше або дорівнює зазначеній|
| |довжині n |
|-------+--------------------------------------------------------|
|N=n |Числовий цілий беззнаковий тип даних змінної довжини. |
| |Довжина значення реквізиту точно дорівнює зазначеній |
| |довжині n. Якщо фактична довжина значення реквізиту |
| |менше n, то воно доповнюється ліворуч нулями до |
| |зазначеної довжини n |
|-------+--------------------------------------------------------|
|D=10 |Дата. Зазначається у форматі дд/мм/рррр, де дд - день |
| |місяця, мм - місяць, рррр - рік. Пробіли (пропуски) |
| |недопустимі (наприклад, 1 січня 2000 року подається у |
| |вигляді 01/01/2000) |
------------------------------------------------------------------
Для реквізитів, для яких зазначений тип даних змінної довжини, початкові та останні пробіли (пропуски) вилучаються.
Усі реквізити, що містять суму грошей, подаються у вигляді цілого беззнакового числа, сума виражена в сотих долях грошової одиниці (наприклад, для української валюти - у копійках).
Структура інформаційного рядка файла.
Файл містить список усіх вкладників - фізичних осіб які були наявні в базі даних вкладників на звітну дату.
------------------------------------------------------------------
| N | Назва | Зміст | Формат |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 1 |Номер рядка в |Номер інформаційного рядка в| N10 |
| |файлі |архівному файлі (номер за | |
| | |порядком) | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 2 |П.I.Б |Прізвище, ім'я та по | С50 |
| | |батькові вкладника | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 3 |Ідентифікаційний |Ідентифікаційний номер | С=10 |
| |номер |платника податків за ДРФО. | |
| | |Якщо код не присвоєний, то | |
| | |реквізит заповнюється | |
| | |значенням "0000000000". Якщо| |
| | |код невідомий, то реквізит | |
| | |заповнюється значенням | |
| | |"99999". Лідируючі нулі | |
| | |зазначаються | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 4 |Назва населеного |Назва населеного пункту, де | С60 |
| |пункту |мешкає вкладник | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 5 |Область |Назва області, де мешкає | С30 |
| | |вкладник | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 6 |Район |Назва району, де мешкає | С30 |
| | |вкладник | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 7 |Вулиця, будинок, |Назва вулиці, номери | С100 |
| |квартира |будинку, квартири, де мешкає| |
| | |вкладник | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 8 |Документ |Назва документу, що | С100 |
| | |засвідчує особу, номер, ким | |
| | |виданий, дата видачі | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 9 |Дата договору |Дата укладення договору з | D=10 |
| | |вкладником | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 10 |Номер договору |Номер договору з вкладником | С16 |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 11 |Сума вкладу |Сума залишку на рахунку | N16 |
| | |(коп.) | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 12 |Сума відсотків |Сума нарахованих відсотків | N10 |
| | |(коп.) | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 13 |Номер рахунку, на|Номер аналітичного рахунку | N14 |
| |якому | | |
| |обліковуються | | |
| |вкладні кошти | | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 14 |Ознака |Ознака гарантування вкладу | N=1 |
| |гарантування |(0 - не гарантований, 1 - | |
| | |гарантований) | |
|----+-----------------+----------------------------+------------|
| 15 |Примітка |Дата і номер рішення про | С50 |
| | |переведення банку до | |
| | |категорії тимчасових | |
| | |учасників Фонду | |
------------------------------------------------------------------
( Інструкцію доповнено додатком 3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )
Додаток 4
до Інструкції про порядок
формування бази даних
про вкладників - фізичних
осіб у банках - учасниках
(тимчасових учасниках)
Фонду гарантування вкладів
фізичних осіб
Акт N ______
звірки між даними бази та балансовими
рахунками станом на __________________ року
(1 січня, 1 квітня, 1 липня, 1 жовтня)
коп.
------------------------------------------------------------------
|N |Номери балансових| За даними |
|з/п |рахунків, на яких|-----------------------------------------|
| |обліковуються | бази даних | Балансу |розбіжність|
| |вклади (депозити)| | | |
| |фізичних осіб і | | | |
| |нараховані за | | | |
| |ними відсотки, що| | | |
| |підлягають | | | |
| |гарантуванню | | | |
|----+-----------------+--------------+--------------+-----------|
|1 | | | | |
|----+-----------------+--------------+--------------+-----------|
|2 | | | | |
|----+-----------------+--------------+--------------+-----------|
|3 | | | | |
|----+-----------------+--------------+--------------+-----------|
|4 | | | | |
|----+-----------------+--------------+--------------+-----------|
|5 | | | | |
|----+-----------------+-----------------------------------------|
| |Підсумкові |Вклади - усього |
| |значення сум | |
| |залишків за | |
| |вкладами | |
| |(депозитами) і | |
| |нарахованими за | |
| |ними відсотками | |
------------------------------------------------------------------
Причини виникнення розбіжності
__________________________________________________________________
Головний бухгалтер _________ _______________________________
(підпис) (прізвище, ім'я та по батькові)
Відповідальна особа
за введення інформації ________ _______________________________
(підпис) (прізвище, ім'я та по батькові)
( Інструкцію доповнено додатком 4 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 39 від 21.06.2005 )