ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ
22.01.2004 N 21

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
16 квітня 2004 р. за N 492/9091

Про затвердження Положення про надання
окремих фінансових послуг юридичними особами -
суб'єктами господарювання, які за своїм правовим
статусом не є фінансовими установами

Відповідно до вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292, а також з метою удосконалення державного регулювання діяльності з надання фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:

1. Юридичні особи, які мають намір надавати фінансові послуги, надання яких відповідно до законодавства потребує набуття ними статусу фінансової установи, можуть надавати ці послуги лише після набуття ними такого статусу в установленому законодавством порядку.

2. Фінансові послуги, регулювання яких віднесене до компетенції Держфінпослуг, мають право суміщати фінансові установи, які набули цього статусу, відповідно до вимог законодавства України.

3. Затвердити Положення про надання окремих фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (додається).

4. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) разом з департаментом нагляду за фінансовими компаніями (Отченаш К.Г.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для його державної реєстрації.

5. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.

6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за фінансовими компаніями Отченаш К.Г.

Голова Комісії В.Суслов

Протокол засідання Комісії
від 22 січня 2004 р. N

Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
22.01.2004 N 21

Положення
про надання окремих фінансових послуг
юридичними особами - суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим статусом не є фінансовими
установами

Це Положення розроблене відповідно до Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 ), Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292, та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини, що виникають у сфері надання фінансових послуг.

1. Загальні положення

1.1. Положення встановлює можливості надання фінансових послуг та порядок, якого необхідно дотримуватись при наданні окремих фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, що за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначене законами та нормативно-правовими актами Держфінпослуг право надавати окремі види фінансових послуг (далі - юридичні особи).

1.2. Дія цього Положення поширюється на юридичних осіб, які:

систематично надають фінансові послуги з фінансового лізингу, надання порук та позик фінансовими активами, здійснюють інші операції, які відповідно до висновків Держфінпослуг віднесені до того чи іншого виду фінансових послуг, згідно з порядком установленим чинним законодавством України;

уклали хоча б один договір про надання фінансових послуг, перелічених вище, на загальну суму, що перевищує 80 000 гривень.

1.3. Для цілей цього Положення систематичним наданням фінансових послуг юридичною особою вважається укладання трьох та більше договорів про надання фінансових послуг з юридичними або фізичними особами (далі - клієнти) протягом календарного року.

1.4. Систематичне надання фінансових послуг передбачає взяття на облік юридичної особи в Держфінпослуг, яке підтверджується відповідною довідкою згідно з додатком 1 до цього Положення.

1.5. Дія цього Положення не поширюється на юридичних осіб, які надають позики та поруки з фінансовими активами своїм працівникам.

2. Можливості надання окремих видів
фінансових послуг юридичними особами

Юридична особа має змогу систематично надавати окремі види фінансових послуг у разі, якщо в її установчих документах зазначена діяльність з надання цього виду фінансових послуг за умови взяття на облік у Держфінпослуг та наявності:

1) внутрішніх правил з надання фінансових послуг, затверджених уповноваженим органом юридичної особи, якому надано відповідні повноваження;

2) кваліфікованих працівників, які безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг (укладення та виконання відповідних договорів), що не мають непогашеної або не знятої судимості за корисливі злочини.

3. Вимоги щодо здійснення юридичними особами
фінансового моніторингу

Юридичні особи у своїй діяльності повинні керуватися вимогами Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 ) та іншими нормативно-правовими актами у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.

4. Облік юридичних осіб

4.1. Для взяття на облік юридична особа подає до Держфінпослуг такі документи:

1) заяву про взяття на облік юридичної особи згідно з додатком 2 цього Положення;

2) реєстраційну картку із загальною інформацією про юридичну особу згідно з додатком 3 цього Положення;

3) засвідчені в установленому законодавством порядку копії установчих документів або виписку з них щодо предмета діяльності юридичної особи з урахуванням зареєстрованих змін та доповнень до установчих документів на момент подання заяви;

4) копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи;

5) оригінали положень/правил, що регулюють порядок надання фінансової послуги, затверджених органом юридичної особи, якому надано відповідні повноваження;

6) довідку про наявність кваліфікованих працівників, які безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг, відсутність у них непогашеної або не знятої судимості за корисливі злочини згідно з додатком 4 до цього Положення.

4.2. Зазначені в підпунктах 1, 2, 6 пункту 4.1 цього Положення документи надаються юридичною особою також в електронному вигляді у форматі, установленому Держфінпослуг.

4.3. Вимоги до оформлення документів, що подаються юридичною особою для взяття на облік:

1) документи мають бути викладені державною мовою;

2) документи мають відповідати вимогам цього Положення;

3) документи мають бути підписані керівником та засвідчені печаткою юридичної особи;

4) інформація, яка надається в електронному вигляді, має збігатись з інформацією, що міститься у поданих юридичною особою документах.

4.4. Розгляд документів юридичної особи здійснює Держфінпослуг.

4.5. Процедура взяття на облік юридичної особи включає:

1) перевірку наданих юридичною особою до Держфінпослуг документів щодо їх комплектності та відповідності до вимог цього Положення та законодавства;

2) перевірку електронної форми, що подається юридичною особою, на відповідність установленим Держфінпослуг вимогам та наданим документам;

3) прийняття рішення про взяття на облік юридичної особи;

4) оформлення і видачу юридичній особі довідки.

4.6. Усі документи, що подаються до Держфінпослуг, належать до категорії документів довгострокового зберігання і мають подаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом та пронумерованими аркушами.

4.7. Заяву про взяття на облік разом з усіма необхідними документами юридичні особи надсилають поштою або подають особисто до Держфінпослуг разом з описом.

4.8. Заява про взяття на облік залишається без розгляду, якщо:

1) документи подані не в повному обсязі;

2) документи оформлені з порушенням вимог цього Положення;

3) виявлено недостовірність інформації у документах, поданих юридичною особою для взяття на облік;

4) якщо встановлена невідповідність інформації, указаної в реєстраційній картці та електронній формі документів, до інформації, яка зазначена в паперових документах, поданих для взяття на облік юридичної особи.

4.9. Про залишення заяви без розгляду юридична особа повідомляється у письмовій формі із зазначенням підстав, викладених у пункті 4.8 цього Положення, у строк не більше 10 робочих днів з дня одержання Держфінпослуг документів.

4.10. Після усунення причин, що були підставою для залишення заяви без розгляду, юридична особа має право повторно подати заяву, яка розглядається у встановленому порядку.

4.11. Не пізніше 30 календарних днів з дня надходження заяви та всіх необхідних документів від юридичної особи Держфінпослуг зобов'язана прийняти рішення про взяття юридичної особи на облік.

4.12. Повідомлення про прийняття рішення про взяття на облік юридичної особи надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.

4.13. У разі прийняття Держфінпослуг рішення про взяття на облік юридичної особи не пізніше п'яти робочих днів з дня прийняття такого рішення оформляється довідка та вноситься інформація про юридичну особу до Переліку юридичних осіб, які мають право надавати фінансові послуги та перебувають на обліку в Держфінпослуг (далі - Перелік).

5. Унесення змін до інформації про юридичну особу,
яка міститься у Переліку

5.1. Підставами для прийняття рішення про внесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, є:

1) зміна найменування юридичної особи, якщо ця зміна не пов'язана з її реорганізацією;

2) зміна місцезнаходження юридичної особи;

3) зміна виду фінансових послуг, що надаються юридичною особою;

4) заяви юридичної особи про анулювання запису в Переліку у зв'язку з припиненням систематичного надання фінансової послуги;

5) рішення про скасування державної реєстрації юридичної особи.

5.2. У разі виникнення підстав для прийняття рішення про внесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, передбачених підпунктами 1 та 2 пункту 5.1 цього Положення, юридична особа подає:

1) заяву про внесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, що має містити причини такої зміни, згідно з додатком 5 цього Положення;

2) копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи з унесеними змінами.

5.3. У разі виникнення підстав для прийняття рішення про внесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, передбачених підпунктом 3 пункту 5.1 цього Положення, юридична особа подає:

1) заяву про внесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, що має містити причини такої зміни, згідно з додатком 5 цього Положення;

2) заповнену реєстраційну картку за встановленою формою згідно з додатком 3 цього Положення;

3) засвідчені в установленому законодавством порядку копії установчих (засновницьких) документів юридичної особи та всіх змін і доповнень до них на момент подання заяви;

4) копію оригіналів положень/правил, що регулюють порядок надання фінансових послуг.

Унесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, у зв'язку зі зміною виду фінансової послуги, яку надає юридична особа, проводиться в порядку, визначеному пунктом 4.5 цього Положення.

Про переоформлення довідки до Переліку вноситься відповідний запис.

5.4. У разі виникнення підстав для прийняття рішення про внесення змін до інформації про юридичну особу, яка міститься у Переліку, передбачених підпунктами 4 та 5 пункту 5.1 цього Положення, юридична особа подає:

- заяву про анулювання запису в Переліку у зв'язку з припиненням систематичного надання фінансової послуги згідно з додатком 6 цього Положення;

- інформацію про виконання всіх зобов'язань щодо договорів з надання фінансової послуги або припинення таких зобов'язань іншим способом (у довільній формі);

- оригінал довідки.

6. Порядок надання окремих фінансових послуг
юридичними особами, які за своїм правовим статусом
не є фінансовими установами

6.1. Юридичні особи зобов'язані затвердити внутрішні правила надання фінансової послуги.

6.2. Внутрішні правила надання фінансової послуги мають обов'язково містити здійснення внутрішнього контролю за наданням фінансових послуг клієнтам, визначати ступінь відповідальності посадових осіб та працівників, до службових (посадових) обов'язків яких належать безпосередня робота з клієнтами, укладання та виконання договорів.

6.3. Договори про надання певного виду фінансової послуги мають відповідати вимогам Цивільного кодексу України ( 435-15 ), Господарського кодексу України ( 436-15 ), статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та вимогам законодавства, яке регулює окремі види фінансових послуг.

6.4. Облік договорів про надання фінансових послуг здійснюється шляхом ведення юридичною особою журналу обліку укладених та виконаних договорів (в електронному або паперовому вигляді).

6.5. Договори про здійснення діяльності з надання фінансових послуг зберігаються протягом п'яти років після припинення зобов'язань за договором. Додатки до договорів зберігаються разом з відповідними договорами.

6.6. Юридичні особи надають інформацію про здійснення діяльності щодо надання фінансових послуг у встановленому Держфінпослуг порядку.

7. Контроль за додержанням вимог цього Положення

Контроль за додержанням вимог цього Положення здійснюється Держфінпослуг відповідно до законодавства України.

Член Комісії - директор Департаменту нагляду за фінансовими компаніями К.Отченаш

Додаток 1
до Положення про надання
окремих фінансових послуг
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами

Державна комісія з регулювання ринку фінансових послуг України

Довідка
про взяття на облік юридичної особи

_________________________________________________________________,
               (повне найменування юридичної особи)                 

_________________________________________________________________,
             (скорочене найменування юридичної особи)              

_________________________________________________________________,
                        (місцезнаходження)                           

          ____________________________________________,           
                 (ідентифікаційний код за ЄДРПОУ)                  

як такої, що має право надавати _________________________________,
                                    (вид фінансової послуги)   
_________________________________________________________________,

дата прийняття та номер рішення про взяття на облік               
_________________________________________________________________,

серія та номер довідки __________________________________________,

дата видачі довідки ______________________________________________ 


 Директор Департаменту ___________________________________ /П.I.Б/
                                   (підпис)                      

 "___" ____________ 200__ р.                                          

                       М.П.                                           

Додаток 2
до Положення про надання
окремих фінансових послуг
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами

Державна комісія з регулювання ринку фінансових послуг України

                               "__" ______________ 200_ р. N ____
                                  (дата написання заяви)   

Заява
про взяття на облік юридичної особи

     Повне найменування юридичної особи __________________________ 
_________________________________________________________________,

скорочене найменування  юридичної особи __________________________
_________________________________________________________________,

місцезнаходження ________________________________________________,

ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи __________________,

просить узяти на облік  юридичну  особу  як  таку,  що  має  намір
систематично надавати фінансову послугу:                          
__________________________________________________________________


     Два примірники опису (переліку) документів додаються.         

     У разі  виникнення  будь-яких  питань щодо поданих документів
або інших питань, пов'язаних з узяттям на облік, звертатися до    
__________________________________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові,
__________________________________________________________________
номер телефону, факсу)

 Керівник юридичної особи   _____________     ____________________
                         (підпис)             (П.I.Б.)  
         М.П.                                                     

Додаток 3
до Положення про надання
окремих фінансових послуг
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами

Реєстраційна картка юридичної особи

                          ----------------------------------------
 Інформацію підтверджую,  |      Посада      |                   |
 відомості, зазначені в   |------------------+-------------------|
 електронній формі, що    |Прізвище, ім'я, по|                   |
 додається, збігаються з  |батькові          |                   |
 даними паперової форми   |------------------+-------------------|
                          |Дата              |"__"_______ 200_ р.|
                          |------------------+-------------------|
                          |      Підпис      |                   |
                          ----------------------------------------
                                                    М.П.

------------------------------------------------------------------
|Скорочене найменування    |                                     |
|юридичної особи           |                                     |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Організаційно-правова     |                                     |
|форма                     |                                     |
|--------------------------+-------------------------------------|
|Ідентифікаційний код за   |                                     |
|ЄДРПОУ                    |                                     |
------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------
|                Місцезнаходження юридичної особи                |
|----------------------------------------------------------------|
|Код території за|           |Вулиця, будинок      |             |
|КОАТУУ          |           |---------------------|             |
|                |           |Міжміський телефонний|             |
|                |           |код                  |             |
|----------------+-----------+---------------------+-------------|
|Поштовий індекс |           |Телефон              |             |
|----------------+-----------+---------------------+-------------|
|Область         |           |Факс                 |             |
|----------------+-----------+---------------------+-------------|
|Район           |           |Електронна пошта (за |             |
|                |           |наявності)           |             |
|----------------+-----------+---------------------+-------------|
|Населений пункт |           |WEB-сторінка (за     |             |
|(місто, селище і|           |наявності)           |             |
|т.п.)           |           |                     |             |
------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------
|       Інформація про державну реєстрацію юридичної особи       |
|----------------------------------------------------------------|
|Дата державної  |           |Серія свідоцтва про  |             |
|реєстрації      |           |державну реєстрацію  |             |
|----------------+-----------+---------------------+-------------|
|Ким видано      |           |Номер свідоцтва про  |             |
|свідоцтво про   |           |державну реєстрацію  |             |
|державну        |           |                     |             |
|реєстрацію      |           |                     |             |
------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------
|                       Статутний капітал                        |
|----------------------------------------------------------------|
|                За станом на дату подання заяви                 |
|----------------------------------------------------------------|
|Зареєстрований розмір статутного         |                      |
|(пайового) капіталу, тис. грн.           |                      |
|-----------------------------------------+----------------------|
|Фактично сплачена частка статутного      |                      |
|(пайового) капіталу, тис. грн.           |                      |
|-----------------------------------------+----------------------|
|Частка статутного (пайового) капіталу, що|                      |
|належить державі у відсотках             |                      |
|-----------------------------------------+----------------------|
|Частка статутного (пайового) капіталу, що|                      |
|належить нерезидентам у відсотках        |                      |
------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------
|           Відомості про керівництво юридичної особи            |
|----------------------------------------------------------------|
|Найменування посади         |                                   |
|керівника                   |                                   |
|----------------------------+-----------------------------------|
|ПІБ керівника               |                                   |
|----------------------------+-----------------------------------|
|ПІБ головного бухгалтера    |                                   |
------------------------------------------------------------------

Інформація про банківські реквізити

------------------------------------------------------------------
|Найменування банку         |                                    |
|---------------------------+------------------------------------|
|Ідентифікаційний код за    |                                    |
|ЄДРПОУ банку               |                                    |
|---------------------------+------------------------------------|
|Місцезнаходження           |                                    |
|---------------------------+------------------------------------|
|Поточний рахунок           |                |   МФО   |         |
------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------
| Інформація про проведення внутрішнього фінансового моніторингу |
|----------------------------------------------------------------|
|Дата затвердження    |          |Номер документа про      |     |
|правил проведення    |          |затвердження правил      |     |
|внутрішнього         |          |проведення внутрішнього  |     |
|фінансового          |          |фінансового моніторингу  |     |
|моніторингу          |          |                         |     |
|---------------------+----------+-------------------------+-----|
|Дата документа про   |          |Номер документа про      |     |
|призначення          |          |призначення працівника,  |     |
|працівника,          |          |відповідального за       |     |
|відповідального за   |          |проведення внутрішнього  |     |
|проведення           |          |фінансового моніторингу  |     |
|внутрішнього         |          |                         |     |
|фінансового          |          |                         |     |
|моніторингу          |          |                         |     |
|--------------------------------+-------------------------------|
|Прізвище, ім'я та по батькові   |                               |
|працівника, відповідального за  |                               |
|проведення внутрішнього         |                               |
|фінансового моніторингу         |                               |
------------------------------------------------------------------

-------------------------------------
|Складено на дату|"__"_____ 200__ р.|
-------------------------------------

Додаток 4
до Положення про надання
окремих фінансових послуг
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|Скорочене найменування юридичної особи         |                       |Ідентифікаційний код за  |              |
|                                               |                       |ЄДРПОУ юридичної особи   |              |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

Довідка про фаховий рівень працівників юридичної особи
за станом на ____________ 200_ р.

------------------------------------------------------------------------------------------------------------------
|Номер|Прізвище, ім'я,|Посада|Освіта|Кваліфікація|Спеціалізація|Загальний|Службовий| Інформація |Назва документа |
| з/п |  по батькові  |      |      |            |             |  стаж   | телефон |    щодо    | (дата, номер), |
|     |               |      |      |            |             | роботи  |         | непогашеної|яким призначений|
|     |               |      |      |            |             |         |         | (незнятої) |  (звільнений)  |
|     |               |      |      |            |             |         |         |судимості за| працівник, із  |
|     |               |      |      |            |             |         |         |  корисливі |зазначенням дати|
|     |               |      |      |            |             |         |         |   злочини  |його призначення|
|     |               |      |      |            |             |         |         |            |  (звільнення)  |
|-----+---------------+------+------+------------+-------------+---------+---------+------------+----------------|
|  1  |               |      |      |            |             |         |         |            |                |
|-----+---------------+------+------+------------+-------------+---------+---------+------------+----------------|
|  2  |               |      |      |            |             |         |         |            |                |
|-----+---------------+------+------+------------+-------------+---------+---------+------------+----------------|
|  3  |               |      |      |            |             |         |         |            |                |
------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

 Керівник юридичної особи   ____________    (П.I.Б.)
         М.П.                 (підпис)

Додаток 5
до Положення про надання
окремих фінансових послуг
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами

Державна комісія з регулювання ринку фінансових послуг України

                               "__" ______________ 200_ р. N ____
                                  (дата написання заяви)  

Заява
про внесення змін до інформації про юридичну особу,
яка міститься у Переліку

     Повне найменування юридичної особи __________________________  
_________________________________________________________________, 

скорочене найменування юридичної особи ___________________________ 
_________________________________________________________________, 


місцезнаходження ________________________________________________, 

ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи __________________,  

дата прийняття та номер рішення про взяття на облік _____________,
серія та номер довідки __________________________________________,
дата видачі довідки _____________________________________________, 

просить внести  зміни  до  інформації  про  юридичну  особу,   яка
міститься у Переліку:                                             
     у зв'язку із ________________________________________________
                             (зазначити причину)           

     Два примірники опису (переліку) документів додаються.            

 М.П.     Керівник юридичної особи      (П.I.Б.)                   

Додаток 6
до Положення про надання
окремих фінансових послуг
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами

Державна комісія з регулювання ринку фінансових послуг України

                               "__"______________ 200_ р. N ____
                                  (дата написання заяви)   

Заява
про анулювання запису в Переліку

     Повне найменування юридичної  особи  ________________________  
_________________________________________________________________,  

скорочене найменування юридичної особи ___________________________  
_________________________________________________________________, 

місцезнаходження ________________________________________________,  

ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи __________________,  

дата прийняття та номер рішення про взяття на облік _____________, 
серія та номер довідки __________________________________________, 
дата видачі довідки _____________________________________________,  

просить анулювати запис у Переліку:                                
__________________________________________________________________  

у зв'язку із _____________________________________________________ 
                          (зазначити причину)                  

     Два примірники опису (переліку) документів додаються.          

 М.П.     Керівник юридичної особи      (П.I.Б.)