Документ втратив чиннiсть!

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
14.02.2007 N 45

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
3 березня 2007 р. за N 181/13448

(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 29 від 31.03.2017)

Про затвердження Інструкції з організації інкасації коштів та
перевезення валютних цінностей у банківських
установах в Україні

(Із змінами, внесеними згідно з Постановами
Національного банку
N 283 від 16.09.2008
N 399 від 10.07.2009
N 26 від 30.01.2012
N 191 від 03.06.2013
N 750 від 27.11.2014)

Відповідно до статей 7 та 33 Закону України "Про Національний банк України" і з метою належної організації проведення операцій з перевезення валютних цінностей та інкасації коштів у банківських установах України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Інструкцію з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні (далі - Інструкція), що додається.

(Пункт 1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 26 від 30.01.2012)

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 03.12.2003 N 520 "Про затвердження Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 13.01.2004 за N 33/8632;

постанову Правління Національного банку України від 15.12.2004 N 644 "Про затвердження змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 12.01.2005 за N 33/10313;

постанову Правління Національного банку України від 31.08.2005 N 324 "Про внесення змін до Інструкції з організації перевезення валютних цінностей та інкасації коштів в установах банків України", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 12.09.2005 за N 1031/11311.

3. Департаменту готівково-грошового обігу (Н.В. Дорофєєва), Департаменту методології банківського регулювання та нагляду (Н.В. Іваненко) привести у відповідність до вимог Інструкції нормативно-правові акти з питань перевезення валютних цінностей та інкасації коштів і ввести їх у дію в установленому порядку одночасно з набранням чинності Інструкцією.

4. Департаменту готівково-грошового обігу (Н.В. Дорофєєва) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань готівково-грошового обігу О.М. Толстого і директора Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєву.

6. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України, крім пунктів 1 і 2, які набирають чинності з 2 квітня 2007 року.

Голова В.С. Стельмах

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
14.02.2007 N 45

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
3 березня 2007 р. за N 181/13448

Інструкція
з організації інкасації коштів та перевезення
валютних цінностей у
банківських установах в Україні

(Назва Інструкції із змінами, внесеними згідно з
Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

(У назві, тексті та додатках до Інструкції слова
"перевезення валютних цінностей та інкасація коштів" у
всіх відмінках замінено словами "інкасація коштів та
перевезення валютних цінностей" у відповідних відмінках
згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Розділ I. Загальні положення

1. Ця Інструкція, розроблена відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність", "Про Національний банк України", інших нормативно-правових актів, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), установлює норми, що визначають порядок здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні (далі - банківська установа).

(Пункт 1 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

2. Відповідальність за схоронність довірених банківською установою та її клієнтами валютних цінностей і коштів, що перевозяться та інкасуються підрозділом інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - підрозділ інкасації) згідно з укладеними договорами і законодавством, несе банківська установа, якій належить цей підрозділ.

3. Визначення заходів охорони, створення належних умов для забезпечення захисту життя і здоров'я працівників підрозділів інкасації, схоронності валютних цінностей під час їх перевезення та інкасації, а також забезпечення виконання вимог цієї Інструкції покладається на керівника банківської установи, який несе за це відповідальність у порядку, установленому законодавством.

4. Під час здійснення операції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей застосовуються бланки встановленого згідно з додатками 2 - 9 до цієї Інструкції зразка, виготовлені друкарським способом або з використанням комп'ютерної техніки, з відображенням обов'язкових реквізитів, передбачених цією Інструкцією, за винятком бланків документів суворого обліку, які в установленому порядку виготовляються лише друкарським способом.

Крім обов'язкових, документи, форми яких визначено додатками 7, 8 до цієї Інструкції, можуть містити й додаткові реквізити, потрібні для здійснення окремих операцій з валютними цінностями. Додаткові реквізити можуть зазначатися під час виготовлення бланків з використанням комп'ютерної техніки або дописуються від руки ручкою і за змістом не повинні суперечити основним.

(Пункт 4 розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

(Пункт 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

5. В Інструкції терміни вживаються в такому значенні:

банківська установа - банки України, їх філії (відділення), філії іноземних банків;

(Абзац другий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

бокс інкасації - приміщення (комплекс приміщень) пристосоване для заїзду оперативних автомобілів для завантаження (розвантаження) цінностей, конструкція якого унеможливлює зовнішнє спостереження за діями інкасаторів з цінностями;

(Абзац третій пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

бригада інкасації - працівники підрозділу інкасації, визначені керівником банківської установи або керівником цього підрозділу інкасації для виконання завдань з перевезення цінностей або інкасації коштів;

(Абзац четвертий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

валютні цінності (кошти) - матеріальні об'єкти, визначені законодавством України про валютне регулювання як засоби валютно-фінансових відносин. До валютних цінностей належать:

банківські метали - золото, срібло, платина, метали платинової групи, доведені (афіновані) до найвищих проб відповідно до світових стандартів, у зливках і порошках, що мають сертифікат якості, а також монети, вироблені з дорогоцінних металів;

валюта України - грошові знаки у вигляді банкнот і монет, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території України, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обміну на грошові знаки, які перебувають в обігу;

іноземна валюта - іноземні грошові знаки у формі банкнот, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території відповідної іноземної держави, а також вилучені з обігу або такі, що вилучаються з нього, але підлягають обміну на грошові знаки, які перебувають в обігу. Іноземною валютою є також монети номіналом 1 і 2 євро, що перебувають в обігу та є законним платіжним засобом на території країн - членів Європейського валютного союзу;

платіжні документи та інші цінні папери (акції, облігації, купони до них, бони, векселі (тратти), боргові розписки, акредитиви, чеки, банківські накази, депозитні сертифікати, ощадні книжки, інші банківські та фінансові документи тощо), які є засобами валютно-фінансових відносин, виражені у валюті України, іноземній валюті або банківських металах;

золото та інші дорогоцінні метали у вигляді зливків, пластин, дорогоцінне каміння, інші коштовності;

власні сили банку - бригада інкасації підрозділу інкасації банку або уповноважена особа банку в супроводі осіб, які здійснюють заходи щодо її особистої охорони та/або цінностей, що переміщуються цією особою;

(Абзац одинадцятий пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008; в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

вогнепальна зброя - зброя, у якій снаряд (куля, шріт тощо) приводиться в рух миттєвим звільненням хімічної енергії заряду (пороху або іншої пальної суміші);

доручення на перевезення валютних цінностей - письмове уповноваження (документ), видане (виданий) керівником банківської установи бригаді інкасації підпорядкованого підрозділу інкасації на виконання від його імені дій, передбачених цим документом;

заходи охорони - комплекс організаційно-технічних заходів, спрямованих на забезпечення схоронності цінностей, з визначенням необхідної чисельності бригади інкасації, використання панцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного технічними засобами захисту цінностей, вогнепальної зброї або охоронників, які мають право надавати послуги з охорони майна та фізичних осіб;

(Абзац чотирнадцятий пункту 5 розділу I в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

індикаторна пломба - пристрій разового використання, який забезпечує опломбування і контроль за захищеністю об'єкта шляхом індикації несанкціонованого доступу та обліковування і відповідає вимогам Державного стандарту України ДСТУ 4551:2006 "Пломби індикаторні. Стійкість до маніпулювання, фальсифікації та підробки. Вимоги та методи випробовувань;

(Пункт 5 розділу І доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

інкасація коштів - збирання та доставка інкасаторами згідно з укладеними з клієнтами договорами валютних цінностей клієнтів до каси банківської установи та у зворотному напрямку;

інкасатор - особа підрозділу інкасації, яка здійснює інкасацію коштів та перевезення валютних цінностей;

інкасатор-водій - особа підрозділу інкасації, яка виконує обов'язки інкасатора та/або водія оперативного автотранспорту;

інкасаторський сейф - умонтований в оперативний автотранспорт та обладнаний з пасажирської частини приймальним лотком сейф, призначений для вкладання та зберігання сумок з проінкасованою готівкою та інших валютних цінностей на маршруті інкасації. На інкасаторський сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4012.2:2006 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробовування на тривкість щодо зламування. Частина 2. Депозитні системи", який за формою та змістом відповідає вимогам Законів України "Про підтвердження відповідності", "Про акредитацію органів з оцінки відповідності" (далі - закони України). Інкасатори на маршруті інкасації не повинні мати доступу до вмісту інкасаторського сейфа;

(Пункт 5 розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

касета - спеціалізована тара для транспортування, зберігання та обліку валютних цінностей. Касета опломбовується пломбами, які фіксують її кришку щодо корпусу в закріпленому стані;

клієнт банку - будь-яка особа, яка користується послугами банку;

оперативний автотранспорт - автомобілі, виготовлені на основі серійних та панцеровані не нижче 3 класу захисту відповідно до вимог Державного стандарту України ДСТУ 3975-2000 "Захист панцеровий спеціалізованих автомобілів. Загальні технічні вимоги" (далі - ДСТУ 3975-2000), а також з нанесеними смугами зеленого кольору, що відповідають вимогам Державного стандарту України ДСТУ 3849-99 "Дорожній транспорт. Кольорографічні схеми, розпізнавальні знаки, написи та спеціальні сигнали транспортних засобів оперативних і спеціальних служб. Загальні вимоги". Оперативний автотранспорт обладнується технічними засобами захисту цінностей та системою відстеження рухомих об'єктів з виведенням сигналу тривожного сповіщення до підрозділу банку, який відповідає за безпеку перевезення валютних цінностей, та/або органів Міністерства внутрішніх справ України. Оперативний автотранспорт, на якому здійснюється супроводження під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, може не обладнуватися технічними засобами захисту цінностей. Вимоги щодо обладнання оперативного автотранспорту не поширюються на оперативний автотранспорт Національного банку;

(Абзац пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009; в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

перевезення валютних цінностей - переміщення в установленому порядку транспортними засобами валютних цінностей, яке здійснюють інкасатори між банківськими установами, Національним банком і територіальними управліннями Національного банку (далі - територіальне управління), структурними підрозділами та одиницями;

(Абзац двадцять третій пункту 5 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

підкріплення - поповнення запасів готівки у сховищах, операційних касах банків, банкоматах, пунктах обміну валют;

підрозділ інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банківської установи - структурний підрозділ банку (управління, відділ, сектор, дільниця), що не має статусу юридичної особи і виконує визначені банком функції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

(Абзац пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

послуги з інкасації - це перелік послуг, до яких належать:

збирання валютних цінностей у клієнтів банку, у тому числі з програмно-технічних комплексів самообслуговування (далі - ПТКС), і доставка їх до кас банків або клієнтів банків та у зворотному напрямку;

(Абзац пункту 5 розділу I в редакції Постанов Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 26 від 30.01.2012)

вивезення надлишків та доставка підкріплень готівки між територіальними управліннями та банківськими установами, між банківськими установами, їх філіями, відділеннями та від них до банкоматів, пунктів обміну валют і у зворотному напрямку;

працівник підрозділу інкасації - особа, на яку покладено обов'язки організації або здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей;

приміщення для приймання-передавання готівки та інших валютних цінностей інкасаторам - окреме приміщення, що обладнується, як правило, поряд з боксом інкасації та призначене для здійснення приймання-передавання готівки й інших валютних цінностей інкасаторам;

сейф тимчасового зберігання цінностей (далі - сейф ТЗЦ) - умонтований в оперативний автотранспорт сейф, що дає змогу зберігати валютні цінності, запаковані в мішки, касети та іншу великогабаритну тару, і відкривається з його пасажирської частини. На такий сейф має бути сертифікат відповідності вимогам Національного стандарту України ДСТУ 4012-1:2005 "Засоби безпечного зберігання. Вимоги, класифікація та методи випробування на тривкість щодо зламування. Частина 1: Сховища, двері сховищ, сейфи та АТМ-сейфи", який за формою та змістом відповідає вимогам законів України;

(Пункт 5 розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

спеціалізовані пристрої для зберігання валютних цінностей (далі - спецпристрої для зберігання цінностей) - сертифіковані пристрої, призначені для забезпечення схоронності валютних цінностей під час інкасації та перевезення (кейси, контейнери тощо) з використанням технічних охоронних заходів (звукова та/або димова сигналізація, пошкодження банкнот шляхом пофарбування спеціальною фарбою в разі несанкціонованого доступу);

(Пункт 5 розділу I доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012; в редакції Постанови Національного банку N 191 від 03.06.2013)

старший бригади інкасації - інкасатор, один із членів цієї бригади, якого керівник підрозділу інкасації призначає старшим для організації та контролю за роботою бригади під час перевезення цінностей та інкасації коштів;

(Абзац пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

технічні засоби захисту цінностей - сертифіковані спеціально сконструйовані технічні засоби, які мінімізують ризик несанкціонованого доступу до валютних цінностей під час здійснення інкасації та перевезень. До технічних засобів захисту цінностей належать інкасаторський сейф, сейф ТЗЦ та спецпристрої для зберігання цінностей;

(Абзац пункту 5 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008; в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

уповноважена особа - особа, якій відповідно до встановленого порядку (наказом або розпорядженням керівника банківської установи) надані (передані) повноваження щодо здійснення конкретних дій;

шлюзовий блок - окреме приміщення боксу інкасації, що за конструкцією включає раму з кулетривким склом та лоток для передавання валютних цінностей і документів між матеріально відповідальними (відповідальними) особами та інкасаторами.

(Пункт 6 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Розділ II. Основні аспекти створення
та діяльності підрозділу інкасації
банківської установи

Глава 1. Підрозділ інкасації та вимоги
до його створення

1. Банк має право розпочати діяльність з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей за умови, якщо:

(Абзац перший пункту 1 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

сформовано підрозділ інкасації у складі не менше трьох осіб;

затверджено положення про підрозділ інкасації банку, що відповідає законодавству, та погоджено з територіальним управлінням за місцезнаходженням банку;

складено заліки щодо знання працівниками підрозділу інкасації вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку, які регламентують роботу з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, що підтверджується відповідними документами;

керівник підрозділу інкасації має бездоганну ділову репутацію, освіту рівня не нижче базової вищої та стаж роботи в банківській системі за відповідним фахом не менше одного року, що підтверджується відповідними документами;

створено касовий вузол, який відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку;

є власний оперативний автотранспорт, індивідуальні засоби захисту (бронежилети), засоби радіозв'язку, що забезпечують постійний зв'язок між підрозділом інкасації та бригадами інкасації, які перебувають на маршрутах (радіостанції, засоби стільникового, супутникового, транкінгового зв'язку тощо).

2. Власний оперативний автотранспорт банку повинен бути обладнаний відповідно до вимог, визначених у додатку 1 до цієї Інструкції, сертифікований та відповідати вимогам стандартів і нормативно-правових актів, технічним умовам для виготовлення оперативного автотранспорту та технічних засобів захисту цінностей, що підтверджується такими документами:

(Абзац перший пункту 2 глави 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 191 від 03.06.2013, N 750 від 27.11.2014)

Сертифікатом відповідності державної системи сертифікації УкрСЕПРО, що підтверджує клас захисту панцерованого автотранспорту вимогам ДСТУ 3975-2000 не нижче 3, який за формою та змістом відповідає вимогам законів України;

Сертифікатом на систему управління якістю, який засвідчує систему управління якістю, на виробництво панцерованого захисту спеціалізованих автомобілів, захисту технічної укріпленості для банків та офісів (сховища, двері сховища, сейфи) відповідно до вимог ДСТУ ISO 9001:2009 "Система управління якістю. Вимоги" і за формою та змістом відповідає вимогам законів України;

документом, виданим уповноваженою організацією відповідно до законодавства, що підтверджує переобладнання транспортного засобу;

Дозволом на виконання робіт підвищеної небезпеки та на експлуатацію (застосування) машин, механізмів, устаткування підвищеної небезпеки, виданим Державною службою гірничого нагляду та промислової безпеки України.

Копії сертифікатів відповідності на технічні засоби захисту цінностей, а також копії документів, зазначених у цьому пункті, надаються Національному банку.

3. Банк не пізніше ніж за місяць до початку діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей зобов'язаний повідомити про це Національний банк згідно з установленим порядком та подати документи, що підтверджують виконання вимог, визначених у пунктах 1, 2 цієї глави.

Банк зобов'язаний у разі формування/ліквідації підрозділу інкасації та/або початку/припинення діяльності з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у територіально відокремленому місці за місяць до початку/припинення такої діяльності письмово повідомити про це територіальне управління Національного банку за місцем проведення такої діяльності.

(Абзац другий пункту 3 глави 1 розділу II в редакції Постанов Національного банку N 191 від 03.06.2013, N 750 від 27.11.2014)

(Глава 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Глава 2. Підготовка працівників
підрозділів інкасації

1. Залучення працівників до безпосередньої роботи з цінностями проводиться з дотриманням вимог законодавства про працю, після стажування та успішного складання заліків щодо знання вимог нормативно-правових актів Національного банку, внутрішніх положень банку, які регламентують роботу з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей.

(Пункт 1 глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

2. Інкасатор та інкасатор-водій повинні знати положення та інструкції, які визначають порядок приймання, перевезення і здавання валютних цінностей, правила забезпечення їх схоронності під час доставки, основи організації праці; правила і норми охорони праці та техніки безпеки під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, правила утримання та застосування вогнепальної зброї (за потреби), порядок дії на маршруті в разі виникнення нестандартних та надзвичайних ситуацій.

3. Підготовка (перепідготовка, підвищення кваліфікації) працівників підрозділів перевезення цінностей здійснюється у відповідних навчальних закладах або в банківських установах за місцем роботи за програмою, узгодженою з Національним банком.

(Абзац перший пункту 3 глави 2 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Після закінчення підготовки, перепідготовки, підвищення кваліфікації та успішного складання заліку працівнику видається підтвердний документ, копія якого зберігається в особовій справі працівника.

(Пункт 3 глави 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 283 від 16.09.2008)

4. Періодичність проходження працівниками підрозділів інкасації підвищення кваліфікації встановлює керівник банку, але не рідше одного разу протягом п'яти років.

5. Планування підвищення кваліфікації працівників підрозділу інкасації здійснює керівник банку на підставі аналізу кадрового складу та вивчення щорічної потреби в підвищенні кваліфікації цих працівників.

Глава 3. Вимоги до чисельного складу
бригади інкасації та забезпечення
охорони цінностей

1. Чисельний склад бригади інкасації визначається керівником банківської установи або керівником підрозділу інкасації залежно від складності виконуваних операцій, ступеня ризику та умов, у яких здійснюються інкасація коштів та перевезення валютних цінностей.

(Абзац другий пункту 1 глави 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

2. Інкасація коштів здійснюється бригадою інкасації на оперативному автотранспорті, обладнаному інкасаторським сейфом, з використанням спецпристроїв для зберігання цінностей та/або вогнепальної зброї. У разі наявності вогнепальної зброї бригада інкасації має складатися не менше ніж з трьох озброєних працівників (двох інкасаторів та інкасатора-водія) або не менше ніж з двох працівників підрозділу інкасації (інкасатора та інкасатора-водія) у супроводі двох озброєних вогнепальною зброєю охоронників. Під час здійснення інкасації коштів один з охоронників супроводжує інкасатора до клієнта, інший виконує функцію з охорони в оперативному автотранспорті. У разі використання спецпристроїв для зберігання цінностей кількісний склад бригади інкасації визначається за рішенням керівника банківської установи.

(Абзац перший пункту 2 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

Перевезення цінностей (у тому числі підкріплення банкоматів готівкою) здійснюється бригадою інкасації на оперативному автотранспорті, обладнаному сейфом ТЗЦ, з використанням вогнепальної зброї відповідно до вимог, визначених в абзаці першому цього пункту.

У разі необхідності посилення озброєного супроводження озброєні вогнепальною зброєю працівники (не менше двох осіб) перебувають в оперативному автотранспорті, що здійснює супроводження автотранспорту з цінностями.

Вимоги щодо забезпечення схоронності цінностей викладені в додатку 2 до цієї Інструкції.

Керівник банківської установи має право самостійно визначити необхідні охоронні заходи в разі здійснення інкасації коштів та перевезення валютних цінностей в обсягах до 500 мінімальних заробітних плат включно оперативним автотранспортом, що панцерований не нижче 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 і обладнаний технічними засобами захисту цінностей, та за умови страхування життя інкасаторів, інкасаторів-водіїв, страхування валютних цінностей у повному обсязі, що інкасуються та перевозяться.

(Пункт 2 глави 3 розділу II доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

(Пункт 2 глави 3 розділу II в редакції Постанов Національного банку N 399 від 10.07.2009, N 26 від 30.01.2012)

3. Банк має право застрахувати життя та здоров'я працівників, які здійснюють інкасацію коштів та перевезення валютних цінностей, а також валютні цінності, що інкасуються та перевозяться.

(Пункт 3 глави 3 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009; в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

4. Під час виконання завдань з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей відповідальність за роботу всієї бригади покладається на старшого бригади інкасації.

5. Для забезпечення схоронності валютних цінностей під час їх перевезення та інкасації з працівниками підрозділу інкасації - членами бригади інкасації укладається письмовий договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність або договір про колективну (бригадну) матеріальну відповідальність відповідно до законодавства.

6. Банк зобов'язаний у випадку вчинення нападу (спроби нападу) на інкасаторів невідкладно інформувати про це засобами телефонного зв'язку або в інший спосіб територіальний орган внутрішніх справ України, зазначивши час, місце, обставини події, а також інформувати територіальне управління Національного банку за місцем події в установленому Національним банком порядку.

(Главу 3 розділу II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку N 750 від 27.11.2014)

Глава 4. Окремі організаційні питання
діяльності підрозділів інкасації

1. Основні завдання і функції, принципи діяльності підрозділу інкасації, взаємодія його з іншими підрозділами банку, установами та організаціями, права і обов'язки, відповідальність керівника підрозділу інкасації визначаються в Положенні про підрозділ інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - Положення про підрозділ). На підставі Положення про підрозділ розробляються посадові інструкції, у яких зазначаються завдання і обов'язки, права та відповідальність працівників підрозділу інкасації.

(Пункт 1 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

2. Банк розробляє відповідно до напрямів діяльності, основних завдань і функцій підрозділу інкасації також внутрішнє Положення про порядок інкасації коштів та перевезення валютних цінностей (далі - Положення) з дотриманням вимог цієї Інструкції, інших нормативно-правових актів Національного банку.

До компетенції банків віднесено визначення порядку перевезення валютних цінностей до власних підрозділів (філій, відділень) та їх вивезення у зворотному напрямку, перевезення валютних цінностей до/від банкоматів, пунктів обміну валют, перевезення валютних цінностей від каси банківської установи до клієнтів банку та між клієнтами банку, проведення інкасації коштів, у тому числі ПТКС, на підставі укладених угод, зберігання та здавання сумок (мішків) з готівкою, що доставлені з маршруту інкасації, виконання інших завдань, передбачених Положенням про підрозділ.

(Абзац другий пункту 2 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

У Положенні або окремому внутрішньому документі визначаються:

(Абзац третій пункту 2 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008; в редакції Постанови Національного банку N 750 від 27.11.2014)

порядок охорони праці інкасаторів, інкасаторів-водіїв;

(Абзац пункту 2 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 750 від 27.11.2014)

порядок дії членів бригади на маршруті, взаємодії між бригадами інкасації на маршрутах, черговим (начальником) підрозділу інкасації в разі виникнення або підозри щодо виникнення надзвичайних або нестандартних ситуацій на маршрутах, їх взаємодії з банківською службою безпеки та повідомлення органів внутрішніх справ України;

(Абзац пункту 2 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 750 від 27.11.2014)

процедури внутрішнього контролю за використанням системи відстеження рухомих об'єктів;

(Абзац пункту 2 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 750 від 27.11.2014)

відповідальність осіб, які здійснюють моніторинг місцезнаходження оперативного автотранспорту.

(Абзац пункту 2 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 750 від 27.11.2014)

3. Працівники підрозділу інкасації відповідно до розробленого та затвердженого банком Положення про підрозділ забезпечуються службовими посвідченнями єдиного зразка (додаток 3) та бронежилетами. Доцільно здійснити забезпечення працівників підрозділу інкасації форменим одягом, взуттям та спорядженням.

Службові посвідчення - це книжечки єдиного зразка в суцільнокрійній твердій обкладинці розміром 200 х 70 мм з ледерину або іншого матеріалу, аналогічного за властивостями, червоного кольору з кантом. На обкладинці способом поглибленого тиснення зображено символіку банку та його назву. На внутрішні сторінки нанесено захисну сітку зеленого кольору, напис "Службове посвідчення", найменування банківської установи, серію та номер.

Текст українською мовою на сторінках службового посвідчення зазначається ручкою з чорним чорнилом або кульковою ручкою з пастою синього або чорного кольору, розбірливо, без помилок та виправлень або з використанням комп'ютерної техніки.

(Абзац третій пункту 3 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 26 від 30.01.2012)

На відповідну сторінку службового посвідчення приклеюється фотокартка (розміром 3,5 х 4,5 см) особи, на ім'я якої це посвідчення виписане.

Службове посвідчення підписується керівником банківської установи, підпис якого, а також фотокартка особи, на ім'я якої виписане посвідчення, скріплюються відбитком печатки банківської установи.

Службове посвідчення оформляється на кожного працівника підрозділу інкасації на час його роботи в банківській установі строком на три роки.

(Абзац шостий пункту 3 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Службові посвідчення зберігаються в підрозділі інкасації і видаються керівником цього підрозділу (черговим інкасатором) інкасаторам та інкасаторам-водіям на час виконання ними службових обов'язків.

Бланки службових посвідчень виготовляються для підрозділів інкасації на замовлення банку в централізованому порядку і мають єдину загальну нумерацію.

Службове посвідчення є бланком документа суворого обліку. Облік, зберігання бланків службових посвідчень, вилучення та знищення посвідчень здійснюється в порядку, установленому для бланків документів суворого обліку.

4. Банківські установи подають територіальному управлінню засвідчені банком копії службових посвідчень інкасаторів, інкасаторів-водіїв, які здійснюватимуть перевезення валютних цінностей від/до територіального управління та своєчасно повідомляють територіальне управління про зміни в їх складі.

(Пункт 4 глави 4 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

5. Проведення медичних оглядів та страхування працівників підрозділів інкасації здійснюються відповідно до вимог законодавства.

(Пункт 5 глави 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

6. Підрозділи інкасації під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей використовують власний оперативний автотранспорт, який може бути обладнаний спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Міністерства внутрішніх справ України.

7. Порядок придбання, зберігання, використання, застосування та вилучення вогнепальної зброї і боєприпасів до неї встановлюється нормативними актами Міністерства внутрішніх справ України.

8. Під час інкасації коштів та перевезення валютних цінностей обов'язково використовуються засоби радіозв'язку, що забезпечують надійний та постійний зв'язок, та індивідуальні засоби захисту (бронежилети), носіння яких незалежно від обсягів цінностей є обов'язковим під час інкасації коштів та перевезень валютних цінностей.

Не допускається виїзд бригади інкасаторів на маршрути з перевезення цінностей та інкасації коштів без проведення службових інструктажів під розписку у відповідному журналі.

(Пункт 8 глави 4 розділу II доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009)

(Пункт 9 глави 4 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку N 283 від 16.09.2008)

9. Банки можуть здійснювати перевезення валютних цінностей у касетах. Під час перевезення цінностей у касетах слід дотримуватися таких вимог:

закріплювати касети таким чином, щоб під час транспортування уникнути їх самовільного переміщення (падіння) та ушкодження;

забороняється кидати та кантувати касети;

загальна кількість касет із цінностями в одному штабелі не повинна перевищувати 16 одиниць.

Глава 5. Організація контролю за дотриманням
підрозділами інкасації правил інкасації
коштів та перевезення валютних цінностей

1. Контроль за дотриманням правил і порядку проведення операції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах здійснюється внутрішніми аудиторами банку, працівниками відділів перевезення цінностей та організації інкасації територіальних управлінь, іншими особами, уповноваженими Національним банком.

2. За порушення правил і порядку проведення операції з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, а також за її здійснення без письмового повідомлення Національного банку до банків, які є об'єктом перевірки Національного банку, уживаються заходи впливу, що передбачені законодавством, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

(Пункт 2 глави 5 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Розділ III.
Організація інкасації коштів та перевезення
валютних цінностей

Глава 1. Документи, що використовуються
під час перевезення валютних цінностей

1. Під час перевезення валютних цінностей від територіального управління до банківської установи використовуються такі документи: видатковий касовий ордер, доручення на перевезення валютних цінностей (додаток 4) і опис цінностей у національній валюті України, що перевозяться (додаток 5), та/або опис цінностей в іноземній валюті, що перевозяться (додаток 6) (далі - опис цінностей).

У разі отримання цінностей уповноваженою особою з видаткової каси територіального управління використовується довіреність, форма якої передбачена Інструкцією про порядок реєстрації виданих, повернутих і використаних довіреностей на одержання цінностей, затвердженою наказом Міністерства фінансів України від 16.05.96 N 99, зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 12.06.96 за N 293/1318.

(Пункт 1 глави 1 розділу III доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

2. Під час перевезення інкасаторами валютних цінностей від банківської установи до територіального управління або іншої банківської установи використовуються прибутково-видатковий касовий ордер, опис цінностей та доручення на перевезення валютних цінностей. У разі перевезення валютних цінностей банківської установи інкасаторами підпорядкованого підрозділу інкасації необхідність використання доручення визначається керівництвом банку. Разом з тим перевезення цінностей інкасаторами здійснюється згідно з вимогами Положення, з використанням документів, зазначених у цьому пункті.

(Пункт 2 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

3. Перевезення валютних цінностей між банком і його територіально відокремленими підрозділами (філіями, відділеннями) та до пунктів обміну валют, банкоматів і у зворотному напрямку здійснюється з урахуванням вимог додатка 2 до цієї Інструкції власними силами банку або підрозділами інкасації інших банківських установ згідно з вимогами Положення з використанням визначених відповідно до цього порядку окремих документів, серед яких прибутково-видатковий касовий ордер, опис цінностей, доручення на перевезення валютних цінностей, супровідна відомість до сумки з готівкою (додаток 7), супровідний касовий ордер до сумки з валютними цінностями (додаток 8). Допускається додаткове використання інших документів, розроблених банком для виконання визначених у Положенні про підрозділ завдань щодо внутрішньобанківських перевезень цінностей.

(Пункт 3 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 26 від 30.01.2012)

4. Доручення на перевезення валютних цінностей оформляє уповноважена особа підрозділу інкасації, який здійснюватиме перевезення валютних цінностей, згідно з порядком, установленим внутрішнім документом банківської установи, і видає старшому бригади інкасації за підписами керівника банківської установи (його заступника або уповноваженої на підставі довіреності особи відповідно до вимог законодавства), головного бухгалтера (його заступника або уповноваженої на підставі довіреності особи відповідно до вимог законодавства) на лицьовому боці та керівника підрозділу інкасації банківської установи або його заступника на зворотному боці доручення.

(Абзац перший пункту 4 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008; в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Підписи засвідчуються відбитком печатки банківської установи, яка здійснюватиме перевезення валютних цінностей на лицьовому боці та відбитком печатки підрозділу інкасації на зворотному боці доручення.

(Абзац другий пункту 4 глави 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

Якщо під час оформлення доручення неможливо точно визначити суму, що підлягає перевезенню, то в дорученні зазначається "згідно з описом(ами) цінностей.

(Пункт 4 глави 1 розділу III доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

5. У підрозділі інкасації ведеться облік виданих доручень на перевезення валютних цінностей. Корінці виданих і використаних доручень зберігаються в окремій папці протягом двох років, після чого передаються до архіву.

Глава 2. Порядок приймання (здавання) цінностей
інкасаторами Національного банку
в банківських установах

1. Територіальне управління після оброблення заявок банківських установ на підкріплення та/або здавання готівки в разі перевезення цінностей інкасаторами Національного банку (далі в цій главі - інкасатори) надсилає банківській установі обов'язкове для виконання нею повідомлення про дату та уточнений час заїзду інкасаторів до банківської установи для приймання (здавання) цінностей.

Під час приймання (здавання) готівки інкасатори пред'являють у банківській установі відповідальним особам службові посвідчення і доручення на перевезення валютних цінностей для приймання готівки.

(Пункт 1 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 191 від 03.06.2013)

2. Приймання (здавання) банкнот інкасаторами здійснюється за номіналом, кількістю пачок і корінців у кожній пачці з перевіркою правильності та цілісності пакування пачок, правильності сум, зазначених на накладках (етикетках), наявності підписів касирів, їх іменних штампів, штампа з найменуванням банківської установи (підрозділів Національного банку), на якому зазначається також номер за електронною поштою або код цієї банківської установи (підрозділів Національного банку). Неповні пачки з банкнотами одного номіналу приймаються (здаються) з перевіркою за корінцями і написами на накладках (етикетках).

3. Після перевірки цінностей інкасатори під контролем відповідальної особи банку вкладають їх у брезентові стандартні мішки. Горловина кожного мішка прошивається інкасатором і щільно зав'язується шпагатом. На кінець шпагату відповідальна особа банку прикріплює ярлик з тканини, на якому зазначаються дата пакування і порядковий номер мішка, який відповідає номеру в описі цінностей, кінці шпагату зав'язуються глухим вузлом. Відповідальна особа банку, яка здійснює контроль під час пакування готівки, підписує ярлик та опломбовує мішок своїм пломбіром (індикаторною пломбою), номер якого (якої) зазначається в описі цінностей.

(Абзац перший пункту 3 глави 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

Приймання (здавання) інкасаторами цінностей у касетах здійснюється без розкриття касет і порушення пломб, якими ці касети опломбовані.

4. Під час приймання (здавання) валютних цінностей інкасатори перевіряють цілісність мішків із цінностями, відсутність будь-яких зовнішніх ушкоджень та інших дефектів (зокрема, наявність зовнішніх швів, розривів тканини, шпагату або вузлів на шпагаті), цілісність і неушкодженість касет, цілісність і чіткість пломб та відповідність їх даним, зазначеним в описі цінностей, відповідність суми готівки, зазначеної на прикріплених до мішків (касет) ярликах, сумі, зазначеній у дорученні, описі цінностей, а також правильність оформлення супровідних ярликів до мішків (касет) із цінностями.

(Пункт 4 глави 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

5. Приймання (здавання) монет у банківських установах інкасаторами здійснюється мішечками (пакетами, блоками з роликами) з перевіркою правильності та цілісності пакування, наявності на ярликах (етикетках), прикріплених до упаковки, найменування установи банку (підрозділу Національного банку), номера за електронною поштою або коду банківської установи (підрозділу Національного банку), номіналу монети, суми вкладення, кількості вкладення (роликів - для пакетів, блоків), цілісності та чіткості відбитків пломбірів (номера пломби під час опломбування індикаторною пломбою), а також наявності підписів касових працівників, їх штампів, дати пакування, номера пакувальника (для монет в упаковці Банкнотно-монетного двору).

(Пункт 5 глави 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

6. Зношені та дефектні монети можуть вивозитися з банківських установ як у повних, так і в неповних мішечках.

7. Виявлені інкасаторами пачки банкнот і мішечки з монетами, які не відповідають установленим правилам пакування, прийманню не підлягають.

8. Після завершення приймання цінностей інкасатори розписуються про приймання цінностей у трьох примірниках опису цінностей. Відповідальні особи засвідчують підписами три примірники опису цінностей та на двох з них проставляють відбитки печатки. Два примірники опису цінностей з відбитками печатки передаються старшому бригади інкасації, з яких один примірник - банку, якому відправляються цінності, другий - використовується бригадою інкасації для приймання і здавання цінностей. Примірник опису цінностей, не засвідчений відбитком печатки відповідальних осіб, разом із дорученням на перевезення валютних цінностей залишається у відповідальних осіб, які видали цінності.

(Пункт 8 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 283 від 16.09.2008; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

9. Доставлені в банківську установу валютні цінності інкасатори здають відповідальним особам згідно з описом цінностей і з дотриманням вимог, визначених пунктами 2, 4, 5 цієї глави.

(Пункт 9 глави 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

10. Пачки з банкнотами і мішечки з монетою (упаковки з роликами), що доставлені інкасаторами в пошкодженій або сумнівній упаковці, касові працівники приймають з поаркушним перерахуванням або перерахуванням за кружками в присутності всіх інкасаторів бригади інкасації після приймання всіх цінностей.

11. У разі виявлення під час перерахування недостач або надлишків готівки в пачках, окремих корінцях або мішечках з монетою в пошкодженій упаковці складається акт про розбіжності, який підписують працівники банку та всі інкасатори бригади.

12. Після закінчення здавання цінностей інкасатори та відповідальні особи банку, які отримали цінності, ставлять свої підписи на зворотному боці обох примірників опису цінностей.

Один з примірників опису цінностей залишається в банку, що отримав цінності, інший, засвідчений відбитком печатки відповідальної особи, яка отримала цінності від інкасаторів, передається старшому бригади інкасації як документ, що підтверджує виконання бригадою інкасації доручення на перевезення валютних цінностей. Цей примірник опису цінностей зберігається в підрозділі, що здійснював перевезення цінностей, в окремій папці протягом трьох років, після чого передається до архіву.

(Пункт 12 глави 2 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 191 від 03.06.2013)

Глава 3. Порядок приймання (здавання)
валютних цінностей інкасаторами банківських
установ через бокс інкасації
(приміщення для приймання-передавання цінностей)
територіального управління

(Назва глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

1. Банківські установи здійснюють перевезення валютних цінностей від/до територіальних управлінь власними підрозділами інкасації чи підрозділами інкасації інших банківських установ з прийманням (здаванням) валютних цінностей в боксах інкасації або інкасаторами Національного банку.

У разі перевезення валютних цінностей уповноваженою особою банківської установи, яке здійснюється з використанням оперативного автотранспорту відповідно до встановлених вимог приймання (здавання) цінностей у територіальному управлінні здійснюється через операційну касу згідно з порядком, визначеним нормативно-правовими актами Національного банку.

(Абзац другий пункту 1 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

2. Інкасатори банківських установ здійснюють приймання (здавання) валютних цінностей матеріально відповідальним або відповідальним особам Національного банку (далі - відповідальні особи) через шлюзовий блок (спеціально обладнану кабіну) приміщення для приймання-передавання цінностей, що виключає можливість фізичного контакту між інкасаторами і відповідальними особами.

(Пункт 2 глави 3 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 191 від 03.06.2013)

3. У встановленому територіальним управлінням порядку банківська установа подає до територіального управління заявку, у якій зазначає спосіб доставки цінностей (власним підрозділом інкасації, підрозділом інкасації іншого банку, інкасаторами Національного банку) та в разі доставки власним підрозділом інкасації чи підрозділом інкасації іншого банку - прізвище, ім'я, по батькові, серії та номери службових посвідчень інкасаторів, інкасатора-водія, марку та номер державної реєстрації оперативного автотранспорту, клас його захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 (для панцерованого автотранспорту), додаткову кількість охоронників та марку і номер державної реєстрації оперативного автотранспорту супроводження (у разі потреби здійснення супроводження), а також номер і дату доручення та час приїзду інкасаторів банку.

(Абзац перший пункту 3 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 191 від 03.06.2013, N 750 від 27.11.2014)

Після оброблення заявок територіальне управління надсилає банківській установі обов'язкове для виконання банківською установою повідомлення про дату та уточнений час заїзду інкасаторів для приймання (здавання) цінностей.

(Абзац другий пункту 3 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

Допуск озброєних інкасаторів та охоронників до територіального управління здійснюється згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку.

4. Після заїзду до боксу інкасації інкасатори через шлюзовий блок пред'являють відповідальним особам службові посвідчення та в разі приймання цінностей - доручення на перевезення валютних цінностей. Після перевірки документів відповідальні особи повертають службові посвідчення інкасаторам. У разі встановлення невідповідності даних щодо прізвища, ім'я, по батькові інкасаторів банків, зазначених у посвідченнях, відповідним даним у дорученнях на перевезення валютних цінностей та описах цінностей ця касова операція не проводиться.

Відповідальна особа, яка встановила вищезазначену невідповідність, на титульному аркуші доручення на перевезення валютних цінностей здійснює запис про причину непроведення касової операції із зазначенням посади, прізвища, дати, ставить підпис і повертає доручення на перевезення валютних цінностей та всі примірники описів цінностей старшому бригади інкасації. Відповідальна особа зобов'язана скласти в довільній формі у двох примірниках акт, у якому зазначити причини непроведення касової операції. Після підписання інкасаторами двох примірників акта один примірник акта залишається у відповідальної особи, другий - передається через інкасаторів банківській установі, перевезення цінностей якої здійснюють інкасатори.

(Пункт 4 глави 3 розділу III доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013; в редакції Постанови Національного банку N 750 від 27.11.2014)

(Пункт 4 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

5. Під час приймання інкасаторами готівки відповідальні особи в приміщенні для приймання-передавання готівки виставляють підготовлену готівку на стіл, перераховують її за пачками і корінцями і вкладають у мішки, на які навішують ярлик із зазначенням суми вкладення, дати пакування, прізвищ і підписів відповідальних осіб, порядкового номера мішка, який повинен відповідати номеру в описі цінностей, та опломбовують їх. Ярликами з такими реквізитами повинні споряджатися і мішки, доставлені інкасаторами банків до територіального управління.

(Абзац перший пункту 5 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

Інкасатори через кулетривке скло візуально контролюють процес здавання готівки відповідальними особами та всі пов'язані з цим переміщення готівки в приміщенні для приймання-передавання готівки.

Формування та пакування готівки в касети відповідальні особи здійснюють завчасно.

За згодою банків, згідно з умовами договору про касове обслуговування інкасатори можуть приймати готівку в завчасно опломбованих відповідальними особами мішках, касетах без їх розкриття.

(Абзац четвертий пункту 5 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

6. Опломбовані відповідальними особами мішки (касети) з готівкою разом з трьома примірниками опису цінностей відповідальні особи передають через шлюзовий блок інкасаторам, які здійснюють необхідні перевірки, як визначено в пункті 4 глави 2 цього розділу, проставляють підписи в наданих документах і повертають відповідальним особам примірник опису цінностей, не засвідчений відбитком печатки відповідальних осіб.

(Пункт 6 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 191 від 03.06.2013)

7. Приймання (здавання) інкасаторами монет, запакованих у мішечки (пакети, блоки з роликами), здійснюється з дотриманням вимог пункту 5 глави 2 цього розділу.

(Пункт 7 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

8. Якщо під час приймання цінностей інкасатори мають зауваження щодо цілісності або пломбування мішків (касет), упаковок з монетами, то такі запаковані цінності інкасатори повертають через шлюзовий блок відповідальним особам, які повинні усунути виявлені недоліки, і продовжують приймання готівки.

(Пункт 8 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

9. Після одержання всіх цінностей інкасатори розписуються у трьох примірниках опису цінностей, які надалі використовуються відповідно до пункту 8 глави 2 цього розділу.

(Пункт 9 глави 3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

10. Після завершення операції з приймання (здавання) цінностей та завантаження інкасаторами мішків (касет) з цінностями, мішечків з монетою (упаковок з роликами) або порожніх мішків (касет) в оперативний автотранспорт відповідальні особи по телефону повідомляють охорону територіального управління про готовність інкасаторів до виїзду з боксу.

11. Під час здавання цінностей, доставлених до територіального управління, інкасатори передають опломбовані мішки (касети) з цінностями через шлюзовий блок разом з описами цінностей відповідальним особам територіального управління, які перевіряють цілісність мішків (касет), цілісність пломб, якими вони опломбовані, правильність заповнення ярликів, прикріплених до них, та чіткість і відповідність зазначених на ярликах сум і номерів пломб на мішках даним, зазначеним в описі цінностей, номерів пломб на касетах - даним супровідного ярлика. Ідентифікаційні номери індикаторних пломб та номери пломбірів, якими опломбовані касети, в описі цінностей не зазначаються.

У разі пошкодження цілісності мішків (касет), пломб, якими вони опломбовані, або їх нечіткості чи невідповідності даних, зазначених на супровідному ярлику, даним, наведеним в описі цінностей, відповідальні особи зазначають ці порушення в описі цінностей, показують їх інкасаторам і продовжують приймання готівки.

Територіальні управління мають право визначати в договорах про касове обслуговування банків порядок приймання готівки в пошкодженій упаковці або упакованої з порушенням установлених вимог і встановлювати обсяги готівки, що можна перерахувати під час її приймання від інкасаторів банків. У разі недотримання банком цих умов уся готівка повертається банку на перепакування і в цей самий день не приймається. Відповідальні особи вкладають готівку, що не приймається, у мішки, опломбовують їх та складають у двох примірниках у довільній формі акт про повернення цінностей, у якому зазначають кому і через кого повертається готівка, відповідно до якого опису, дату та причину її повернення, кількість мішків, опломбованих відповідальними особами, номер пломби. На зворотному боці обох примірників опису цінностей зазначають, що цінності не прийняті згідно з актом, і засвідчують цю відмітку своїми підписами та відбитком печатки, після чого повертають усі отримані цінності інкасаторам банку разом з описами цінностей і актами. Після підписання інкасаторами обох примірників акта один примірник акта повертається відповідальним особам, другий - передається через інкасаторів банківській установі, якій повертають цінності. Цінності інкасатори здають до банківської установи згідно з описом цінностей.

(Пункт 11 глави 3 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 283 від 16.09.2008)

12. Мішки (касети) з готівкою, до яких є зауваження відповідальних осіб, у присутності інкасаторів відкриваються, готівка виймається та перевіряється в установленому порядку. У разі невідповідності вкладення мішка (касети) даним опису цінностей складається акт про розбіжності, який підписують відповідальні особи та інкасатори і затверджує завідувач відділу (сектору) касових операцій територіального управління.

13. З мішків, до яких немає зауважень, відповідальні особи виймають готівку на стіл і здійснюють її перевірку в установленому порядку.

14. Пачки банкнот (мішечки з монетою) з пошкодженою упаковкою перераховує поаркушно (за кружками) касир каси перерахування в приміщенні для приймання-передавання готівки під візуальним наглядом інкасаторів через броньоване скло.

15. У разі виявлення касових прорахунків складається акт про розбіжності, який підписують касир, відповідальні особи, інкасатори і затверджує завідувач відділу (сектору) касових операцій.

16. Після закінчення здавання цінностей інкасаторами опис цінностей оформляється та використовується надалі як визначено в пункті 12 глави 2 цього розділу. Відповідальні особи через шлюзовий блок повертають старшому бригади інкасації порожні мішки (касети). Виїзд інкасаторів з боксу здійснюється згідно з вимогами пункту 10 цієї глави.

Глава 4. Перевезення валютних цінностей
між банківськими установами

1. Перевезення валютних цінностей між банківськими установами (юридичними особами) здійснюється власними підрозділами інкасації, інкасаторами Національного банку або підрозділами інкасації інших банківських установ на підставі укладених договорів.

2. У разі здійснення перевезення цінностей інкасаторами Національного банку порядок здавання (приймання) бригадою інкасації валютних цінностей у банківській установі визначається відповідно до глави 2 цього розділу.

3. Питання, пов'язані з організацією перевезення валютних цінностей, порядком приймання (здавання) валютних цінностей інкасаторами власного підрозділу інкасації банківської установи або іншої банківської установи, у тому числі в пошкодженій упаковці, відповідальністю за втрату цінностей під час їх перевезення, визначенням документів, що використовуються під час перевезення валютних цінностей, та інші питання, урегульовуються під час укладання договорів.

(Пункт 3 глави 4 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

Глава 5. Порядок проведення інкасації коштів

1. Інкасація коштів здійснюється підрозділом інкасації банківської установи з дотриманням вимог цієї Інструкції, Положення та на підставі договорів, укладених відповідно до вимог законодавства.

Складання маршрутів з інкасації здійснюється з урахуванням безпеки роботи інкасаторів на маршруті, а саме: протяжності маршруту та безпеки вибраного напрямку перевезення, часу роботи інкасаторів на маршруті, наявності вільних та освітлених під'їзних шляхів, часу заїзду для здійснення інкасації, обсягів готівки, що інкасується, тощо.

(Пункт 1 глави 5 розділу III доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009)

Банківська установа у внутрішньому документі визначає найбільшу суму проінкасованої готівки, що може зберігатися в оперативному автомобілі на маршруті інкасації. У разі перевищення цієї суми під час маршруту інкасатори здійснюють позачергову доставку готівки до банку згідно з порядком та особливостями, передбаченими у внутрішньому документі.

(Пункт 1 глави 5 розділу III доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009)

2. Під час інкасації коштів використовуються явочна картка (додаток 9) і супровідна відомість до сумки з готівкою або супровідний касовий ордер до сумки з валютними цінностями й інші документи, визначені в Положенні.

(Пункт 2 глави 5 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

3. У договорі на інкасаційне обслуговування, крім основних та додаткових умов, зазначаються спосіб ідентифікації особи інкасатора, який отримує сумки з цінностями, та його повноваження для здійснення цієї операції, порядок приймання інкасатором сумок з готівкою від клієнта банку, інші питання, що стосуються проведення інкасації коштів та безпечної роботи інкасатора і забезпечення схоронності цінностей під час інкасації, зокрема, наявності вільних та освітлених під'їзних шляхів, забезпечення мінімальної відстані, на яку переносяться цінності під час інкасації, тощо.

(Пункт 3 глави 5 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009)

4. У разі здійснення інкасації коштів іншим банком порядок зберігання сумок з готівкою, доставлених з маршруту інкасації під відповідальність інкасаторів, порядок здавання сумок (мішків) з готівковою виручкою підрозділом інкасації цього банку врегульовуються у відповідному договорі на інкасаційне обслуговування.

Глава 6. Використання банками спецпристроїв
для зберігання цінностей

1. Банки мають право використовувати спецпристрої для зберігання цінностей для виконання завдань з інкасації коштів та перевезення валютних цінностей відповідно до розроблених і затверджених внутрішніх положень.

2. Банк зобов'язаний до початку використання спецпристроїв для зберігання цінностей надіслати територіальному управлінню Національного банку за місцем їх використання інформацію про кількість, марку, найменування виробника спецпристроїв для зберігання цінностей, спосіб фарбування купюр та колір фарби, що в них використовується.

3. Банк зобов'язаний з урахуванням вимог технічної документації (інструкції з експлуатації) визначити у внутрішніх положеннях порядок використання спецпристроїв для зберігання цінностей під час проведення Інкасації коштів та перевезення валютних цінностей, заходи щодо організації навчання працівників підрозділів інкасації та забезпечення контролю за дотриманням установленого порядку використання спецпристроїв для зберігання цінностей.

4. Пакування готівки, що вкладається в спецпристрій для зберігання цінностей, має здійснюватися з використанням упаковки, яка забезпечує ефективне використання технології зафарбування вкладеної готівки.

(Розділ III доповнено новою главою згідно з Постановою Національного банку N 750 від 27.11.2014)

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

Додаток 1
до Інструкції з організації
інкасації коштів
та перевезення валютних
цінностей у банківських
установах в Україні

Вимоги
до технічного оснащення панцерованого
оперативного автотранспорту

(Інструкцію доповнено новим Додатком 1 згідно з Постановою Національного банку N 191 від 03.06.2013)

Додаток 2
до Інструкції з організації
інкасації коштів
та перевезення валютних
цінностей у банківських
установах в Україні
(пункт 2 глави 3 розділу II)

Максимальні обсяги
валютних цінностей, що інкасуються та перевозяться
за звичайних ризиків залежно від заходу
забезпечення схоронності цінностей

__________

* Інкасація коштів та перевезення валютних цінностей понад зазначену суму передбачають залучення оперативного автотранспорту для супроводження та додатково не менше 2-х інкасаторів або охоронників, озброєних вогнепальною зброєю.

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

(Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 399 від 10.07.2009; в редакції Постанов Національного банку N 26 від 30.01.2012, N 191 від 03.06.2013)

Додаток 3
до Інструкції з організації
інкасації коштів
та перевезення валютних
цінностей у банківських
установах в Україні

Бланк
суворого обліку

Бланк суворого обліку (Додаток 3) (зі змінами від 30.01.2012 р.) для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

(Зміни до Додатку див. в Постанові Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Додаток 4
до Інструкції з організації
інкасації коштів
та перевезення валютних
цінностей у банківських
установах в Україні

(Додаток 4)

Додаток 4 (в редакції від 30.01.2012 р.) для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

(Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008; в редакції Постанови Національного банку N 26 від 30.01.2012)

Додаток 5
до Інструкції з організації
інкасації коштів та
перевезення валютних
цінностей у банківських
установах України
(пункт 1 глави 1
розділу III)

Опис
цінностей у національній
валюті України, що перевозяться

Опис цінностей у національній валюті України, що перевозяться (Додаток 5) (в редакції від 03.06.2013 р.) для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

(Додаток 5 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 26 від 30.01.2012; в редакції Постанови Національного банку N 191 від 03.06.2013)

Додаток 6
до Інструкції з організації
інкасації коштів та
перевезення валютних
цінностей у банківських
установах України

Опис
цінностей в іноземній валюті,
що перевозяться

Опис цінностей в іноземній валюті, що перевозяться (Додаток 6) (зі змінами від 16.09.2008 р.) для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

(Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 283 від 16.09.2008)

Додаток 7
до Інструкції з організації
інкасації коштів та
перевезення валютних
цінностей у банківських
установах України

 Перший примірник

 Супровідна відомість       ------------------   Сумка опломбована
 до сумки з готівкою N      |                |   пломбіром N ____
                            ------------------
 _______________________
   (дата заповнення)

  Від кого                    Дебет
                              ------------------------------------
  Одержувач                   |рахунок N   |        Сума         |
                              -------------|                     |
                                           |                     |
               готівкою          Кредит    |                     |
                              -------------|                     |
 Для зарахування на рахунок   |рахунок  N  |                     |
------------------------------+------------|                     |
                              |чеками з    |                     |
 Банк одержувача _____________|рахунків    |                     |
                              |згідно з    |                     |
 Сума словами, грн. __________|переліком на|       Загальна      |
 _____________________________|зворотному  |---------------------|
                              |боці        |   сума   |   код    |
-------------------------------------------+----------+----------|
Керівник підприємства             Касир    |          |          |
(організації)                              |----------+----------|
                                           |          |          |
-------------------------------------------+----------+----------|
Зазначена вище сума прийнята повністю      |          |          |
 Касир                                     |----------+----------|
 Контролер                                 |          |          |
                                           |----------+----------|
             Акт _______________________   |Вид       |          |
                  (дата складання акта)    |операції  |          |
                                           |----------+----------|
 Під час розкриття сумки і перерахування   |Призна-   |          |
вкладень виявилося:                        |чення     |          |
готівкою, грн. _____, недостача, грн. ____,|платежу   |          |
надлишок, грн. _____;                      -----------------------
чеками, грн. _______, недостача, грн. _______,
надлишок, грн. _____;
неплатіжних і сумнівних банкот (чеків), грн. ______,
дефектних банкнот (чеків), грн. ________.

                                      Підписи працівників банку

 Касир        Контролер         Представник клієнта      Контролер

---------------- Зворотний бік першого примірника ----------------

------------------------------------------------------------------
|Номінал |Кіль-| Сума, | Номер |   Номер    |  Сума, | Відмітка  |
|банкноти|кість| грн.  |чека та| рахунку та |  грн.  |    про    |
| або її |     |       | серія |найменування|        | дефектні  |
|вартість|     |       |       | чекодавця  |        |   чеки    |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   1    |  2  |   3   |   4   |     5      |   6    |     7     |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   1    |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   2    |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   5    |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   10   |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   20   |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|   50   |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|  100   |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|  200   |     |       |       |            |        |           |
|--------+-----+-------+-------+------------+--------+-----------|
|  500   |     |       |       |            |        |           |
|----------------------+-------+---------------------+-----------|
|Усього:               |       |Усього:              |           |
------------------------------------------------------------------

 Другий примірник

 Накладна до сумки          ------------------   Сумка опломбована
 з готівкою N               |                |   пломбіром N ____
                            ------------------
 _______________________
   (дата заповнення)

  Від кого                    Дебет
                              ------------------------------------
  Одержувач                   |рахунок N   |        Сума         |
                              -------------|                     |
                                           |                     |
               готівкою          Кредит    |                     |
                              -------------|                     |
 Для зарахування на рахунок   |рахунок  N  |                     |
------------------------------+------------|                     |
                              |чеками з    |                     |
 Банк одержувача _____________|рахунків    |                     |
                              |згідно з    |                     |
 Сума словами, грн. __________|переліком на|       Загальна      |
 _____________________________|зворотному  |---------------------|
                              |боці        |   сума   |   код    |
-------------------------------------------+----------+----------|
Керівник підприємства             Касир    |          |          |
(організації)                              |----------+----------|
                                           |          |          |
-------------------------------------------+----------+----------|
Зазначена вище сума прийнята повністю      |          |          |
 Касир                                     |----------+----------|
 Контролер                                 |          |          |
                                           |----------+----------|
             Акт _______________________   |Вид       |          |
                  (дата складання акта)    |операції  |          |
                                           |----------+----------|
Під час розкриття сумки і перерахування    |Призна-   |          |
вкладень виявилося:                        |чення     |          |
готівкою, грн. _____, недостача, грн. ____,|платежу   |          |
надлишок, грн. _____;                      -----------------------
чеками, грн. _______, недостача, грн. _______,
надлишок, грн. _____;
неплатіжних і сумнівних банкот (чеків), грн. ______,
дефектних банкнот (чеків), грн. ________.

                                      Підписи працівників банку

 Касир        Контролер         Представник клієнта      Контролер

---------------- Зворотний бік другого примірника ----------------

------------------------------------------------------------------
|Номінал |Кіль-| Сума, | Номер |   Номер    |  Сума,  | Відмітка |
|банкноти|кість| грн.  |чека та|рахунку та  |  грн.   |   про    |
| або її |     |       | серія |найменування|         | дефектні |
|вартість|     |       |       | чекодавця  |         |   чеки   |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   1    |  2  |   3   |   4   |     5      |    6    |    7     |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   1    |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   2    |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   5    |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   10   |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   20   |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|   50   |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|  100   |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|  200   |     |       |       |            |         |          |
|--------+-----+-------+-------+------------+---------+----------|
|  500   |     |       |       |            |         |          |
|----------------------+-------+----------------------+----------|
|Усього:               |       |Усього:               |          |
------------------------------------------------------------------

 Третій примірник

 Копія супровідної          ------------------   Сумка опломбована
 відомості до сумки         |                |   пломбіром N ____
 з готівкою N               ------------------

 _______________________
   (дата заповнення)

  Від кого                    Дебет
                              ------------------------------------
  Одержувач                   |рахунок N   |        Сума         |
                              -------------|                     |
                                           |                     |
               готівкою          Кредит    |       Загальна      |
                              -------------+---------------------|
 Для зарахування на рахунок   |рахунок N   |                     |
------------------------------+------------+---------------------|
 Банк одержувача _____________|            |                     |
 Сума словами, грн. __________|            |---------------------|
 _____________________________|            |  сума    |   код    |
-------------------------------------------+----------+----------|
Керівник підприємства                 Касир|          |          |
(організації)                              |----------+----------|
                                           |          |          |
-------------------------------------------+----------+----------|
                  Розписка                 |          |          |
                                           |----------+----------|
           Опломбовану сумку N ___         |          |          |
       без перерахування вкладених у неї   |----------+----------|
          коштів прийняв інкасатор         |Вид       |          |
                                           |операції  |          |
__________________________________________ |----------+----------|
   (найменування банківської установи)     |Призна-   |          |
                                           |чення     |          |
_______________________   ________________ |платежу   |          |
 (прізвище, ініціали)         (підпис)     -----------------------

     М.П.                 ________________
                               (дата)

--------------- Зворотний бік третього примірника ----------------

                             До уваги

Готівка сортується за номіналами | Цей примірник залишається
банкнот. Відбиток пломбіра має   | в здавача готівки як квитанція
бути чітким. Слід обережно       | про приймання інкасатором сумки
поводитися із сумкою.            | з готівковою.
                                 |

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В.Дорофєєва

Додаток 8
до Інструкції з організації
інкасації коштів та
перевезення валютних
цінностей у банківських
установах України

(Додаток 8)

Додаток 8 (зі змінами від 10.07.2009 р.) для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва

(Додаток із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 283 від 16.09.2008, N 399 від 10.07.2009)

Додаток 9
до Інструкції з організації
інкасації коштів та
перевезення валютних
цінностей у банківських
установах України

Додаток 9 для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Директор Департаменту готівково-грошового обігу Н.В. Дорофєєва