ВИКОНАВЧА ДИРЕКЦІЯ ФОНДУ ГАРАНТУВАННЯ ВКЛАДІВ ФІЗИЧНИХ ОСІБ

РІШЕННЯ
09.07.2012 N 3

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
23 серпня 2012 р. за N 1430/21742

Про затвердження Правил формування
та ведення баз даних про вкладників

(Із змінами, внесеними згідно з Рішеннями
Фонду гарантування вкладів фізичних осіб
N 23 від 25.04.2013
N 22 від 28.03.2014
N 41 від 30.05.2014)

Відповідно до пункту 3 частини третьої статті 12, пункту 13 розділу Х "Прикінцеві та перехідні положення" Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб вирішила:

1. Затвердити Правила формування та ведення баз даних про вкладників, що додаються.

2. Відділу організації виплат разом з юридичним відділом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Визнати таким, що втратило чинність, рішення адміністративної ради Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 14 листопада 2002 року N 13 "Про затвердження Інструкції про порядок формування бази даних про вкладників - фізичних осіб у учасниках (тимчасових учасниках) Фонду гарантування вкладів фізичних осіб", зареєстроване в Міністерстві юстиції України 06 грудня 2002 року за N 956/7244 (із змінами).

4. Це рішення набирає чинності одночасно з набранням чинності Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", але не раніше дня офіційного опублікування.

5. Банкам, що беруть участь в системі гарантування вкладів фізичних осіб, привести бази даних про вкладників у відповідність до Правил формування та ведення баз даних, затверджених цим рішенням, до 01 січня 2013 року.

6. Відділу зв'язків з громадськістю та міжнародними організаціями забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в мережі Інтернет після його державної реєстрації.

Директор-розпорядник О.І. Шарова

Затверджено
Рішення виконавчої
дирекції Фонду
гарантування вкладів
фізичних осіб
09.07.2012 N 3

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
23 серпня 2012 р. за N 1430/21742

Правила
формування та ведення баз даних про вкладників

I. Загальні положення

1.1. Ці Правила розроблені відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", з метою створення єдиних вимог до формування та ведення банками бази даних про вкладників для можливості своєчасної виплати їм коштів за вкладами в межах суми відшкодування у разі настання недоступності вкладів.

1.2. Ці Правила встановлюють загальні вимоги щодо накопичення та збереження банками інформації про вкладників, а також порядок ведення Фондом гарантування вкладів фізичних осіб (далі - Фонд) узагальненої бази даних про вкладників.

1.3. У цих Правилах терміни вживаються в такому значенні:

база даних про вкладників (далі - база даних) - сховище даних програмно-апаратного комплексу як частини системи автоматизації роботи банку, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників, необхідної для здійснення Фондом виплат гарантованих сум відшкодувань;

відповідальний за інформацію - працівник (працівники) відповідного підрозділу банку, який відповідає за введення інформації про вкладників до бази даних, її достовірність, а також збереження та захист від руйнування;

узагальнена база даних про вкладників (далі - Узагальнена база) - сховище даних програмно-апаратного комплексу як частини системи автоматизації роботи Фонду, що забезпечує накопичення, збереження, належне використання інформації про вкладників, необхідної для здійснення Фондом виплат гарантованих сум відшкодувань.

Інші терміни вживаються в значеннях, наведених у Законі України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

ІІ. Порядок формування бази даних

2.1. База даних складається з інформації про вкладників, яка введена до цієї бази відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунку. Інформація, що міститься у базі даних, є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом.

2.2. Дані про вкладника мають бути введені до бази даних в день укладення з вкладником договору та відкриття відповідного рахунку, крім суми нарахованих відсотків.

Розмір процентної ставки визначається станом на день нарахування відсотків та включається до бази даних.

Сума нарахованих відсотків (не сплачених) включається до бази даних відразу після їх нарахування. При цьому відображення в базі даних сум нарахованих відсотків ведеться в розрізі окремих рахунків кожного вкладника.

2.3. Якщо договір банківського вкладу або банківського рахунку укладений на користь третьої особи, то до набуття прав вкладника особою, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, до бази даних уносяться дані особи, яка відкриває рахунок. З моменту пред'явлення особою, на користь якої укладено договір і відкрито рахунок, до банку першої вимоги або вираження нею іншим способом наміру використати цей рахунок дані в базі даних змінюються.

2.4. База даних, крім виконання операцій з накопичення, збереження та належного використання інформації про вкладників, має забезпечувати зберігання даних в архівні файли на зовнішніх носіях, відокремлених як логічно, так і фізично, та мати автоматизовані засоби відновлення бази даних з резервних копій у разі руйнування основної бази даних.

Усі зазначені вище функції та механізми мають бути невід'ємною складовою частиною системи управління базою даних.

2.5. База даних банку має формуватися із застосуванням програмно-апаратного комплексу.

2.6. Програмно-апаратний комплекс може функціонувати як автономно, так і у складі операційного дня банку (далі - ОДБ) та забезпечувати:

а) ведення, перегляд та коригування інформації про вкладників, а також об'єднання інформації про залишки коштів на рахунках одного вкладника;

б) інтерфейс щоденного обміну інформацією між відокремленими підрозділами та головним банком (або між автономними автоматизованими системами з ведення вкладних операцій чи ОДБ та програмно-апаратним комплексом у головному банку);

в) щоденну консолідацію інформації про вкладників на рівні головного банку;

г) формування інформації за зазначеними в пункті 3.2 розділу III цих Правил ознаками та вивантаження її на електронні та/або паперові носії;

ґ) формування інформації за запитом на дату та/або за період:

частини бази даних у розрізі окремих балансових рахунків (за структурою файла "D");

частини бази даних у розрізі груп балансових рахунків та дат закінчення договорів (за структурою файла "D");

подальше об'єднання вибраної за результатами зазначених запитів інформації про залишки коштів на рахунках одного вкладника (за структурою файла "Z") та вивантаження її на електронні та/або паперові носії.

(Пункт 2.6 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

2.7. База даних банку має бути сформована відповідно до Базової структури бази даних, передбаченої додатком 1 до цих Правил (у розрізі рахунків вкладника).

За допомогою програмно-апаратного комплексу із базової структури повинна формуватись Зведена інформація про вкладників (додаток 2) із загальною сумою коштів на рахунках одного вкладника.

При формуванні інформації до граф 2-10 включається остання актуальна інформація.

Для консолідації Зведеної інформації:

а) з масиву інформаційних рядків файла "D" здійснюється пошук ідентичної інформації про вкладника у файлі "Z" за основними параметрами ідентифікації вкладника:

прізвищем, ім'ям та по батькові, реєстраційним номером облікової картки платника податків;

серією та номером паспорта або документом, що посвідчує особу;

б) у разі відсутності інформації про вкладника у файлі "Z" створюється новий запис;

в) у разі наявності інформації про вкладника у файлі "Z" до запису про зазначеного вкладника вносяться зміни до суми вкладів та відсотків.

Після консолідації інформації проводиться перевірка файлів шляхом перехресного контролю. Перевірка повинна дозволяти виявити відсутність, неповноту або некоректність інформації про вкладника, а також унеможливити дублювання інформації про одного вкладника у файлі "Z". Опис найбільш поширених можливих помилок під час перевірки файлів наведено в додатку 3 до цих Правил.

Метою перевірки є виявлення можливих помилок у базі даних. На підставі аналізу цих даних приймається рішення про те, чи є виявлені факти помилками.

Для розрахунку гарантованої суми залишки коштів на рахунках вкладника (тільки в частині коштів, залучених банком відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунка, а також тих, що відповідають визначенню вкладу, наведеному в Законі України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб") включаються в такій послідовності:

рахунки групи 262 "Кошти на вимогу фізичних осіб";

рахунки розділу 29 "Кредиторська заборгованість і транзитні рахунки за операціями з клієнтами банку";

рахунки групи 263 "Строкові кошти фізичних осіб";

рахунки розділу 33 "Цінні папери власного боргу".

Гарантована сума (поле 12) не повинна перевищувати суму граничного розміру відшкодування коштів за вкладами.

Якщо рахунок вкладника має дебетовий залишок, до графи 15 файла "D" такий залишок включається із сумою "0,00".

Якщо рахунок вкладника має дебетовий або нульовий залишок або менше 10 грн (файл "D"), то в розрахунок гарантованої суми (графа 12 файла "Z") такі вклади включаються із сумою "0,00".

Приклад введення інформації про вкладників наведено в додатку 4 до цих Правил.

(Пункт 2.7 розділу II в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

2.8. З метою збереження інформації про вкладників банк повинен формувати файли архіву бази даних (формат CSV) за двома структурами відповідно до Опису файлів архіву інформації з бази даних про вкладників (додаток 5), Структури інформаційного рядка файла "D" (додаток 6) та Структури інформаційного рядка файла "Z" (додаток 7).

(Абзац перший пункту 2.8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Щокварталу на звітні дати інформація з бази даних головного банку архівується та вивантажується для зберігання на електронні зовнішні носії, до яких додається Протокол контролю стану бази даних про вкладників (файл "D" (додаток 8) (далі - протокол контролю)).

(Абзац другий пункту 2.8 розділу II із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 41 від 30.05.2014)

Архівуванню підлягає інформація про вкладників та суми залишків за вкладами і нарахованими відсотками станом на 1 січня, 1 квітня, 1 липня та 1 жовтня. Інформація на зовнішніх носіях зберігається протягом одного року.

ІІІ. Вимоги до інформації про вкладників

3.1. Інформація про вкладника, що вводиться до бази даних банку, повинна бути точною, достовірною, без помилок та перекручень і забезпечувати однозначне тлумачення її користувачами, а також можливість однозначної ідентифікації вкладника.

Однозначна ідентифікація вкладника передбачає наявність такої інформації: прізвище, ім'я, по батькові (відповідно до даних документа, що посвідчує особу), серія і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та найменування органу, що його видав, відомості про місце проживання або місцеперебування фізичної особи, реєстраційний номер облікової картки платника податків або обов'язково серія та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та офіційно повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку у паспорті (для резидентів)).

3.2. У базі даних зазначаються такі дані про вкладника:

а) прізвище, ім'я та по батькові (за наявності);

(Підпункт "а" пункту 3.2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

б) реєстраційний номер облікової картки платника податків.

Якщо договір укладається з особою, у паспорті якої органами державної податкової служби зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта, то в базі даних реквізит заповнюється значенням "0000000000";

якщо фізична особа є нерезидентом, у базі даних реквізит заповнюється значенням "0000000000";

якщо реєстраційний номер облікової картки платника податків невідомий (за рахунками, що відкривались до введення ідентифікаційного номеру та реєстраційного номера облікової картки платника податків як обов'язкового реквізиту при відкритті рахунку), у базі даних реквізит заповнюється значенням "0000099999".

в) серія і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав;

г) місце проживання або місцеперебування фізичної особи, що враховує:

назву області;

назву району;

назву населеного пункту;

назву вулиці, номери будинку і квартири;

ґ) дата укладення договору;

д) дата закінчення строку дії договору;

е) номер договору з вкладником;

є) номер аналітичного рахунку вкладника;

ж) сума залишку на рахунку;

з) сума нарахованих відсотків;

и) процентна ставка;

і) код валюти вкладу;

ї) ознака вкладу, що є предметом застави.

Інформація про вкладника має бути структурована та відображатися в окремих полях за визначеними в Базовій структурі бази даних (додаток 1) параметрами.

3.3. Порядок заповнення Базової структури бази даних (додаток 1).

При заповненні граф 2, 4 - 10 (прізвище, ім'я та по батькові; назви області; району; населеного пункту; вулиці, номери будинку, квартири; документ, що засвідчує особу) мають використовуватися символи українського, російського та латинського (для іноземців) алфавіту для системи Windows (кодова сторінка 1251).

Записи про прізвище, ім'я та по батькові вкладника мають бути зроблені без скорочень та відповідати їх викладенню у документах, що посвідчують особу.

У записах інших даних про вкладника можуть використовуватися скорочення, наприклад:

адреса: м. Київ, обл. Вінницька, р-н Гайсинський, с. Іванівка, вул. Поштова, буд. 1, кв. 1;

документ, що посвідчує особу: АБ123456, Гайсинським РУ ГУ МВС України в м. Гайсин, 01.01.2002.

Графа 2 (П.І.Б.) - зазначаються прізвище, ім'я та по батькові (за наявності) вкладника відповідно до їх написання в документах, що посвідчують особу.

Графа 3 (реєстраційний номер облікової картки платника податків) - зазначається реєстраційний номер облікової картки платника податків. У разі відсутності реєстраційного номера облікової картки платника податків реквізит заповнюється відповідно до вимог пункту 3.2 цього розділу.

Графи 4, 5, 6, 7 (місце проживання або місцеперебування - зазначаються назви області; району; населеного пункту; вулиці, номери будинку, квартири вкладника). Реквізит "Область" не заповнюється, якщо у реквізиті "назва населеного пункту" зазначені м. Київ або м. Севастополь. Реквізит "Район" не заповнюється, якщо вкладник проживає в обласному центрі, місті обласного значення або районному центрі. Якщо вкладник проживає в населеному пункті, у якому відсутня назва вулиці, реквізит "Вулиця, номер будинку, номер квартири" заповнюється словом "відсутні".

(Абзац дев'ятий пункту 3.3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Графа 8 (серія та номер) - зазначаються серія та номер документа, що посвідчує особу вкладника (разом без пробілу).

Графа 9 (ким виданий) - зазначається найменування органу, що видав документ, або цифровий код підрозділу, що видав документ.

(Абзац одинадцятий пункту 3.3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Графа 10 (дата видачі) - зазначається дата видачі документа.

Графа 11 - зазначається дата укладення договору з вкладником.

Графа 12 - зазначається дата закінчення договору з вкладником (за наявності). Якщо строк закінчення договору не визначений, у базі даних реквізит заповнюється значенням "00.00.0000".

(Абзац чотирнадцятий пункту 3.3 розділу III із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Графа 13 (номер договору з вкладником) - зазначається номер укладеного з банком договору.

Графа 14 (номер рахунку, на якому обліковується вклад) - зазначається номер аналітичного рахунку вкладника.

Графа 15 (сума залишку на рахунку) - сума залишку на рахунку зазначається у національній валюті. Сума залишку на рахунку в іноземній валюті перераховується в національній валюті України за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на день такого визначення.

Графа 16 (сума нарахованих відсотків) - зазначається сума нарахованих відсотків у разі несплати її вкладнику.

Графа 17 (процентна ставка) - вказується розмір процентної ставки станом на день останнього нарахування відсотків, що включаються до бази даних.

Графа 18 (код валюти вкладу) - зазначається цифровий код валюти вкладу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04 лютого 1998 року N 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02 жовтня 2002 року N 378).

Графа 19 (ознака вкладу, що є предметом застави) - зазначається 1 - для вкладів, що не є предметом застави, 0 - для вкладів, що є предметом застави.

Рядок "Усього" - зазначаються на кінець операційного дня підсумки за графою 15 "Сума залишку на рахунку" та графою 16 "Сума нарахованих відсотків".

IV. Особливості ведення бази даних у банках,
що віднесені до категорії проблемних

4.1. У разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії проблемних у порядку, передбаченому Законом України "Про банки і банківську діяльність", банк протягом трьох робочих днів після отримання повідомлення про це повинен здійснити:

а) консолідацію (зведення) баз даних про вкладників на рівні головного банку станом на дату віднесення банку до категорії проблемних;

б) звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки. Результати звірки оформлюються у вигляді Акта звірки бази даних та балансових рахунків (додаток 9) (далі - акт звірки).

(Підпункт "б" пункту 4.1 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013, N 41 від 30.05.2014)

4.2. З дати віднесення банку до категорії проблемних у банку мають бути забезпечені:

щоденне нарахування та відображення за відповідними рахунками з обліку нарахованих витрат відсотків за вкладами фізичних осіб станом на кінець операційного дня;

щоденна консолідація інформації про вкладників на рівні головного банку.

(Пункт 4.2 розділу IV в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 22 від 28.03.2014)

4.3. Протягом п'яти робочих днів з дня віднесення банку до категорії проблемних банк повинен надіслати до Фонду таку інформацію:

кількість інформаційних рядків у файлі "D";

підсумкові значення сум залишків на рахунках та сум нарахованих відсотків у файлі "D";

кількість інформаційних рядків у файлі "D" з рахунками групи 262 "Кошти на вимогу фізичних осіб", рахунками розділу 29 "Кредиторська заборгованість і транзитні рахунки за операціями з клієнтами банку" та підсумкові значення сум залишків на рахунках і сум нарахованих відсотків;

кількість інформаційних рядків у файлі "D" з рахунками групи 263 та розділу 33 із договорами, що закінчились станом на день віднесення банку до категорії проблемних або закінчуються впродовж наступних 9 місяців, та підсумкові значення сум залишків на рахунках і сум нарахованих відсотків із щомісячною розбивкою відповідно до дат закінчення договорів;

кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум за вкладами з нарахованими відсотками та гарантованих сум у файлі "Z";

копію акта звірки.

(Розділ 4 доповнено новим пунктом 4.3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

4.4. Протягом одного місяця з дня отримання банком рішення про віднесення банку до категорії проблемних банк повинен:

а) провести аналіз стану бази даних (установити записи про вкладників, у яких відсутні або некоректно введені реквізити) та порівняння інформації, що зазначена у базі даних, на повну відповідність даним з копій документів вкладників із справ з оформлення рахунків та усунути всі виявлені помилки (за наявності). Зазначений аналіз та порівняння інформації оформлюються протокол контролю;

(Підпункт "а" пункту 4.4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішеннями Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013, N 41 від 30.05.2014)

б) здійснити архівування бази даних, вивантаження на електронні зовнішні носії відповідно до пункту 2.8 розділу ІІ цих Правил;

в) направити до Фонду інформацію про кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум залишків на рахунках та сум нарахованих відсотків у файлі "D", а також кількість інформаційних рядків, підсумкові значення сум за вкладами з нарахованими відсотками та гарантованих сум у файлі "Z", а також копію акта звірки та протоколу контролю. Зазначена інформація надсилається до Фонду також щодекади на звітні дати, передбачені для подання до Фонду банками, віднесеними до категорії проблемних, Звіту про вклади фізичних осіб в учасниках Фонду гарантування вкладів фізичних осіб - форма звітності N 1Ф, форма якого затверджена рішенням виконавчої дирекції Фонду від 09 липня 2012 року N 5, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02 серпня 2012 року за N 1314/21626 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду від 28 лютого 2013 року N 14), та на запит Фонду.

(Підпункт "в" пункту 4.4 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 41 від 30.05.2014)

4.5. Банк щомісячно на звітні дати проводить звірку сум залишків за вкладами і нарахованими відсотками між базою даних та балансовими рахунками, на яких обліковуються вклади фізичних осіб і нараховані за ними відсотки, оформлює її відповідними актами, здійснює архівування бази даних та вивантаження на електронні зовнішні носії відповідно до пункту 2.8 розділу ІІ цих Правил.

(Пункт 4.5 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

V. Особливості ведення бази даних у банках,
що віднесені до категорії неплатоспроможних

5.1. У разі прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних банк здійснює дії, визначені пунктом 4 розділу II Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року N 14, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 7 вересня 2012 року за N 1548/21860.

5.2. З дня віднесення банку до категорії неплатоспроможних значення полів "номер рядка у файлі "D" та "номер рядка у файлі "Z" не повинні змінюватись до дати початку ліквідації банку, якщо така подія настане, та до дати завершення ліквідації. При цьому номер рядка у файлі "D" набуває змісту ідентифікатора рахунка вкладника, а номер рядка у файлі "Z" - ідентифікатора вкладника.

5.3. При виплаті за рахунок цільової позики Фонду коштів за вкладами за договорами, строк яких закінчився, та за договорами банківського рахунка в межах суми відшкодування, що гарантується Фондом, інформаційний рядок з полем "N рядка у файлі" цього вкладника зберігається в базі даних, у тому числі якщо залишок коштів після виплати буде нульовим.

(Розділ V в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

VI. Контроль за формуванням бази
даних про вкладників у банках

6.1. Банк розробляє внутрішній документ про порядок формування бази даних про вкладників, збереження інформації, що введена в базу даних, а також наказом визначає особу, відповідальну за її формування та збереження інформації. Відповідальні особи призначаються щодо кожного відокремленого підрозділу і банку - юридичної особи.

6.2. Керівник банку протягом трьох днів з дня призначення уповноваженої особи Фонду забезпечує передачу бази даних у повному обсязі уповноваженій особі, а також відправку її до Фонду.

VII. Порядок ведення Фондом гарантування
вкладів фізичних осіб Узагальненої бази

7.1. Узагальнена база складається з баз даних про вкладників неплатоспроможних банків. Інформація, що міститься в Узагальненій базі є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом.

7.2. Підставами для внесення до Узагальненої бази інформації про вкладників неплатоспроможного банку є прийняте Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.

7.3. Узагальнена база використовується Фондом для:

проведення процедури контролю (перевірки) повноти та коректності формування інформації про вкладників;

забезпечення можливості ідентифікації вкладників для здійснення їм виплат;

перевірки розрахунку суми цільової позики для забезпечення виконання зобов'язань банку перед вкладниками неплатоспроможного банку;

(Абзац четвертий пункту 7.3 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

прогнозного розрахунку найменш витратного способу виведення проблемного банку з ринку у разі його віднесення до категорії неплатоспроможних;

контролю цільового використання позики;

можливості здійснення розподілу належних спадкоємцям вкладників часток суми відшкодування відповідно до свідоцтв про право на спадщину, рішень суду тощо.

(Пункт 7.3 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

7.4. Узагальнена база даних формується та ведеться у Фонді із застосуванням програмно-апаратного комплексу.

7.5. Включення інформації до Узагальненої бази у Фонді може здійснюватись як за допомогою засобів захисту та передачі даних Національного банку України (АРМ-НБУ інф та ЕП НБУ) у вигляді структурованих файлів, так і на електронних зовнішніх носіях (CD-диски тощо).

7.6. Структура Узагальненої бази у Фонді відповідає структурі файлів архіву бази даних, що має відповідати Структурі інформаційного рядка файла "D" (додаток 6) та Структурі інформаційного рядка файла "Z" (додаток 7).

(Пункт 7.6 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Начальник відділу організації виплат
І.В. Араліна

Додаток 1
до Правил формування
та ведення баз даних про вкладників

Базова структура
бази даних

станом на ______________ року

(Додаток 1 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Додаток 2
до Правил формування
та ведення баз даних про вкладників

Зведена інформація
про вкладників

станом на ______________ року

(Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Додаток 3
до Правил формування
та ведення баз даних про вкладників

Опис
найбільш поширених можливих
помилок під час перевірки файлів

(Правила доповнено новим Додатком 3 згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Додаток 4
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників

Приклад
введення інформації про вкладників

станом на ______________ року

(Додаток 4 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Додаток 5
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників

Опис
файлів архіву інформації з бази даних про вкладників

Назви файлів даних про вкладників:

mmmmmmDDMMYYYY.t,

де mmmmmm - код (МФО) банку;

DDMMYYYY - дата звітного періоду (день, місяць, рік);

t - тип файла:

"D" - інформація про вкладників у розрізі рахунків згідно з додатком 1 до Правил (зазначається великою латинською літерою);

"Z" - зведена інформація про вкладників згідно з додатком 2 до Правил (зазначається великою латинською літерою).

Під час формування архіву даних про вкладників зазначений файл архівується за допомогою архіватора ARJ32. Найменування файла архіву:

mmmmmmDDMMYYYY.ARJ.

Загальна структура файлів

Файли складаються з інформаційних рядків змінної довжини, кожний з яких закінчується символами "CrLf" (коди 0D - 0A). Кожний інформаційний рядок описує одного вкладника.

Інформаційний рядок складається з фіксованої кількості значень реквізитів, після кожного з яких ставиться символ табуляції (код 09).

Якщо значення реквізиту порожнє, одразу після попереднього символу табуляції знову ставиться символ табуляції, що має розміщуватися після порожнього значення.

Якщо значення реквізиту містить символ табуляції, цей символ у процесі вивантаження слід замінити символом прогалина (код 20).

Використовується кодова таблиця Windows 1251.

Для опису форматів реквізитів використовуються такі умовні позначення можливих типів даних (де n - довжина реквізиту):

Для реквізитів, у яких зазначений тип даних змінної довжини, початкові та останні пробіли (пропуски) вилучаються.

Усі реквізити, що містять суму грошей, подаються у вигляді цілого беззнакового числа, сума виражена в сотих долях грошової одиниці (у копійках).

Додаток 6
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників

Структура
інформаційного рядка файла "D"

(Додаток 6 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Додаток 7
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників

Структура
інформаційного рядка файла "Z"

(Додаток 7 із змінами, внесеними згідно з Рішенням Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 23 від 25.04.2013)

Додаток 8
до Правил формування та ведення баз
даних про вкладників
(пункт 2.8 розділу IІ)

Протокол
контролю стану бази даних про вкладників (файл "D")

____________________________
(найменування банку)

на ___ ____________ ____ року

(Додаток 8 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 41 від 30.05.2014)

Додаток 9
до Правил формування та ведення
баз даних про вкладників
(пункт 4.1 розділу IV)

Акт N ___
звірки бази даних та балансових рахунків станом на
__________________ року

коп.

(Додаток 9 в редакції Рішення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб N 41 від 30.05.2014)