Документ втратив чиннiсть!

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи
для легалізації кримінальних доходів
та фінансування тероризму

ЛИСТ
23.10.2009 N 48-012/2326-19918

Територіальним підрозділам
Національного банку України,
банкам України,
Асоціації українських
банків,
Українському
кредитно-банківському союзу

(Лист відкликано на підставі Листа
Національного банку України
N 48-104/2347-14126 від 23.11.2011)

Про взаємодію з Державним комітетом
фінансового моніторингу України

Національний банк України на численні запити банків щодо надання додаткової інформації про фінансові операції, що стали об'єктом фінансового моніторингу, на відповідний запит Державного комітету фінансового моніторингу України (далі - Уповноважений орган) повідомляє таке.

Згідно зі статтею 14 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 ) (далі - Закон про запобігання) уповноважений орган на виконання функцій і завдань має право одержувати в установленому законодавством порядку від органів виконавчої влади, підприємств, установ та організацій інформацію (у тому числі ту, що становить банківську або комерційну таємницю), необхідну для виконання покладених на нього завдань.

Відповідно до статті 62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) (далі - Закон про банки) інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу на його письмову вимогу стосовно додаткової інформації про фінансову операцію, що стала об'єктом фінансового моніторингу.

Статтею 5 Закону про запобігання ( 249-15 ) передбачено, що суб'єкт первинного фінансового моніторингу на підставі та на виконання цього закону зобов'язаний на запит уповноваженого органу надавати відповідно до законодавства додаткову інформацію, пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, у тому числі таку, що становить банківську та комерційну таємницю, не пізніше, ніж протягом трьох робочих днів з моменту отримання запиту.

Згідно з пунктом 6.2 глави 6 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14.07.2006 N 267, банки на підставі абзацу п'ятого частини першої статті 5 Закону про запобігання ( 249-15 ) та пункту 5 частини першої статті 62 Закону про банки ( 2121-14 ) зобов'язані надавати на запит Уповноваженого органу додаткову інформацію, пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу.

Таким чином, на запит уповноваженого органу, банк зобов'язаний надати будь-яку наявну додаткову інформацію, яка стосується конкретної операції, що стала об'єктом фінансового моніторингу. Разом з цим у кожному конкретному випадку надання такої інформації банк має самостійно визначити, яка саме інформація, пов'язана з фінансовою операцією, що стала об'єктом фінансового моніторингу, має бути надана Уповноваженому органу на його відповідний запит.

Якщо в банку є підстави вважати, що уповноважений орган перевищує визначені Законом про запобігання ( 249-15 ) повноваження, вимагаючи додаткову інформацію, не пов'язану з фінансовими операціями, що стали об'єктом фінансового моніторингу, то він має право на захист своїх прав та законних інтересів у порядку, визначеному Кодексом адміністративного судочинства України ( 2747-15 ).

Виконавчий директор з питань валютного
регулювання та контролю А.І.Балюк