Документ втратив чиннiсть!

НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання використанню банківської
системи для легалізації кримінальних доходів та
фінансування тероризму
Департамент інформатизації

ЛИСТ
06.08.2007 N 48-011/857-7988

Банкам України
Територіальним управлінням
Національного банку України
Державному комітету
фінансового моніторингу
України

(Лист відкликано на підставі Листа
Національного банку України
N 48-104/2347-14126 від 23.11.2011)

Щодо адміністративного регулювання діяльності банків

Національний банк України, використовуючи закріплені у пункті I статті 66 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) повноваження щодо адміністративного регулювання діяльності банків, вважає за необхідне зазначити наступне.

Постановою Правління Національного банку України від 20.09.2005 N 341 главу 1 (Загальні положення) Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 (далі - Положення N 189), доповнено новим пунктом 1.7.

Відповідно до вимог цього пункту банк, структура якого не передбачає наявності філій, має забезпечити здійснення заходів з фінансового моніторингу (ведення реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, формування файлів-повідомлень тощо) на рівні територіальних підрозділів банку, які здійснюють нагляд та/або забезпечення діяльності відокремлених підрозділів, що надають послуги клієнтам (далі - територіальні підрозділи).

У зв'язку з цим звертаємо увагу, що у процесі переходу до нової організаційної структури, яка не передбачає наявності філій, банк має забезпечити здійснення заходів з фінансового моніторингу на рівні територіальних підрозділів в межах та порядку, передбачених для філій банку.

Для цього необхідним є призначення відповідального працівника з питань фінансового моніторингу у такому підрозділі банку або покладання обов'язків відповідального працівника на іншу посадову особу цього підрозділу. При цьому кандидатура відповідального працівника або особи, яка виконуватиме його обов'язки повинна відповідати кваліфікаційним вимогам, передбаченим пунктом 6.8 Положення N 189, та бути погодженою комісією з питань нагляду та регулювання діяльності банків відповідного територіального управління Національного банку України.

Для забезпечення інформаційного обміну територіальних підрозділів з Державним комітетом фінансового моніторингу України банк має укласти з територіальними управліннями Національного банку України за місцем розташування територіальних підрозділів договори щодо надання засобів електронної пошти Національного банку України та засобів захисту інформації.

У разі прийняття банком рішення про надання територіальними підрозділами інформації про фінансові операції до Державного комітету фінансового моніторингу України через банк - юридичну особу, банк повинен укласти договори з відповідними територіальними управліннями Національного банку України щодо надання програмного забезпечення, необхідного для накладання та перевірки електронного цифрового підпису (ЕЦП) та забезпечити захист такої інформації під час її передавання від територіального підрозділу до банку - юридичної особи.

З огляду на те, що територіальні підрозділи банків не мають МФО та ідентифікаційного коду за ЄДРПОУ, до внесення відповідних змін до Складу реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та банками (філіями), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.06.2003 N 233 (далі - Склад реквізитів), у полях "МФО" та "Ідентифікаційний код" файла-повідомлення рекомендуємо вказувати МФО та ідентифікаційний код банку - юридичної особи.

Заступник Голови П.М.Сенищ