Документ втратив чиннiсть!

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
N 343 від 15.08.2001
м.Київ

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
4 вересня 2001 р. за N 780/5971

(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 32 від 17.01.2015)

Про затвердження Правил реєстрації
кореспондентських рахунків банків
Національним банком України

( Із змінами, внесеними згідно з Постановами
Національного банку
N 353 від 20.08.2003
N 325 від 17.08.2006 )

Відповідно до статті 55 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ) та з метою приведення нормативно-правових актів Національного банку України щодо регулювання діяльності банків у відповідність до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Правила реєстрації кореспондентських рахунків банків Національним банком України (додаються).

2. Визнати такими, що втратили чинність, Правила реєстрації прямих кореспондентських рахунків Національним банком України, затверджені постановою Правління Національного банку України від 29.06.99 N 311.

3. Територіальним управлінням Національного банку України до 01.10.2001 у разі виявлення кореспондентських рахунків, що були відкриті банками та небанківськими установами України в банках-нерезидентах з порушенням вимог чинного законодавства України (небанківська установа, банк сумнівного походження тощо), провести роботу щодо їх термінового закриття, переведення залишків на кореспондентські рахунки в інших банках за вибором банку (за погодженням з територіальним управлінням Національного банку України).

4. Керівникам банків, небанківських установ до 01.01.2002 виконати вимоги Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) у частині встановлення кореспондентських відносин, зокрема провести повну перевірку кореспондентів-нерезидентів (банків і небанківських установ) щодо їх ідентифікації як банківських установ.

5. Керівникам територіальних управлінь Національного банку України взяти вищезазначені Правила для керівництва в роботі, суворо дотримуватися затверджених ними вимог.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л.Кротюка, Генеральний департамент банківського нагляду (П.В.Андрущенко) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.

7. Постанова набирає чинності через 10 днів після її державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Голова В.С.Стельмах

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
15.08.2001 N 343

Правила
реєстрації кореспондентських рахунків
банків Національним банком України

Ці Правила розроблено відповідно до Законів України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), "Про Національний банк України" ( 679-14 ), "Про зовнішньоекономічну діяльність" ( 959-12 ) та з метою здійснення нагляду за міжнародними кореспондентськими відносинами з відкриттям кореспондентських рахунків "НОСТРО" в іноземній валюті банками, банківськими об'єднаннями у банках-кореспондентах (резидентах і нерезидентах), а також з відкриттям кореспондентських рахунків "ЛОРО" банкам, банківським об'єднанням (резидентам і нерезидентам) в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України.

Цими Правилами Національний банк України (далі - Національний банк) установлює порядок реєстрації кореспондентських рахунків банків, банківських об'єднань (далі - установи) та здійснення контролю за кореспондентськими відносинами.

1. Установи, які відповідно до нормативно-правових актів Національного банку мають ліцензію на право відкриття та ведення рахунків банків-кореспондентів, а також мають відкриті кореспондентські рахунки в іноземній валюті та/або в банківських металах та відкрили в себе кореспондентські рахунки в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті та/або в банківських металах, формують пакет документів про відкритий кореспондентський рахунок і надають інформацію територіальним управлінням Національного банку за місцезнаходженням установи. ( Пункт 1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 325 від 17.08.2006 )

2. Реєстрації підлягають кореспондентські рахунки, що відкриті установами при встановленні кореспондентських відносин. Додатково відкриті рахунки з метою забезпечення повного спектра банківської діяльності (депозитні, кредитні, за операціями з платіжними картками та інші) за наявності вже встановлених кореспондентських відносин з відкриттям кореспондентського рахунку реєстрації не підлягають.

3. Пакет документів (види документів та їх перелік) про відкриті установами кореспондентські рахунки "НОСТРО" в банках-нерезидентах потрібно формувати відповідно до вимог чинного законодавства тієї країни, в якій розташований банк-нерезидент.

4. Пакет документів за відкритими кореспондентськими рахунками установи слід формувати відповідно до вимог чинного законодавства України.

5. До інформації про наявність відкритих кореспондентських рахунків, яку потрібно надати установам до територіального управління Національного банку за своїм місцезнаходженням, належить:

клопотання про реєстрацію відкритого кореспондентського рахунку;

копія договору про встановлення кореспондентських відносин;

копія документа, виданого банком-кореспондентом про відкриття кореспондентського рахунку, що містить номер рахунку, назви валют і дату відкриття рахунку;

довідка (додаток 1) про кореспондентський рахунок, в якій викладена загальна інформація про кореспондентський рахунок;

лист-інформація, в якому зазначається мета відкриття кореспондентського рахунку, види операцій, які проводитимуться за цим рахунком;

наявність рейтингової оцінки банку (у разі надання банком-кореспондентом такої інформації);

засоби зв'язку, що використовуватимуться для обслуговування кореспондентського рахунку;

копія ліцензії кореспондента - банку-нерезидента (крім банків країн групи А), що засвідчена відбитком печатки банку;

копія платіжного документа про внесення плати за реєстрацію кореспондентського рахунку/рахунків, що встановлюється відповідними нормативно-правовими актами Національного банку; ( Пункт 5 доповнено абзацом десятим згідно з Постановою Національного банку N 353 від 20.08.2003 )

копія зразків підписів уповноважених осіб для проведення операцій в іноземній валюті установи резидента, що отримує реєстраційне свідоцтво.

Копії документів мають бути обов'язково засвідчені відбитком печатки установи, яка подає пакет на реєстрацію кореспондентського рахунку. До документів, складених іноземною мовою, має додаватися переклад, засвідчений відбитком печатки установи або юридичної особи, яка здійснила переклад.

6. У разі відкриття кореспондентських рахунків "НОСТРО" установ у банках-нерезидентах країн, законодавством яких не передбачено укладання договорів про кореспондентські відносини, установи готують договори, за згодою нерезидента, керуючись чинним законодавством України, що засвідчуються підписами уповноважених осіб установи - резидента та нерезидента.

7. Реєстрація кореспондентських рахунків установ здійснюється територіальними управліннями Національного банку протягом десяти робочих днів після отримання документів. Реєстраційний номер видається за встановленою формою (додаток 2). ( Пункт 7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 325 від 17.08.2006 )

8. Територіальне управління Національного банку під час проведення реєстрації та видачі реєстраційного номера перевіряє, використовуючи довідник "The Bankers' Almanac" (Великобританія), наявність відомостей у зазначеному довіднику про кореспондента-нерезидента як банківську установу.

9. Територіальне управління Національного банку може звернутися до установи за додатковою інформацією, що потрібна для прийняття рішення.

Якщо банк-кореспондент (нерезидент) не включений до довідника "The Bankers' Almanac" або розташований на території чи під юрисдикцією країни, яка входить до переліку офшорних зон, або країни, яка включена до переліку країн (територій), які не беруть участі в міжнародному співробітництві у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (що визначаються постановою Кабінету Міністрів України), то банк має надати додаткову інформацію та матеріали: ( Пункт 9 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 353 від 20.08.2003 )

копію аудиторського висновку про достовірність фінансової звітності банку-кореспондента з доданням копій балансу і звіту про прибутки та збитки банку за останній фінансовий рік, засвідчених відповідно до законодавства країни розташування; ( Пункт 9 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 353 від 20.08.2003 )

інші документи, що підтверджують наявність у банку-кореспондента постійного офісу за місцем його реєстрації. ( Пункт 9 доповнено абзацом згідно з Постановою Національного банку N 353 від 20.08.2003 )

10. Територіальне управління Національного банку веде облік виданих реєстраційних номерів.

11. Інформація про реєстрацію кореспондентських рахунків надається територіальним управлінням Національного банку Департаменту методології банківського регулювання та нагляду згідно з вимогами організації фінансової та статистичної звітності банків України. ( Пункт 11 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 325 від 17.08.2006 )

12. Реєстраційний номер відкритого кореспондентського (кореспондентських) рахунку Національним банком засвідчується підписами відповідальних службових осіб та відбитком печатки територіального управління Національного банку за місцезнаходженням установи і передається установі.

13. У разі закриття кореспондентських рахунків, відкликання ліцензії, реорганізації установа (а в разі ліквідації - ліквідаційна комісія) протягом трьох робочих днів надає територіальному управлінню Національного банку інформацію про дату закриття рахунків із зазначенням причин закриття та про стан кореспондентського рахунку (сума залишку та реквізити для переказу залишків, якщо такі були). Кореспондентський рахунок уважається закритим після отримання відповідного підтвердження кореспондента та фактичного переведення залишку коштів (за наявності).

Установи разом з інформацією про закриття кореспондентських рахунків подають Національному банку копії повідомлень кореспондентів про закриття рахунків і повертають територіальним управлінням Національного банку оригінали виданих їм реєстраційних номерів.

14. Установи за своїм місцезнаходженням зобов'язані надавати територіальному управлінню Національного банку інформацію про внесення змін до діючих договорів щодо кореспондентських відносин протягом трьох робочих днів після їх внесення. Зазначена інформація має повною мірою висвітлювати зміст унесених змін щодо кореспондентських відносин і операцій за ними.

У разі зміни в банківських реквізитах банку-кореспондента (код країни, назва банку) установи мають переоформити реєстраційний номер (отримати новий реєстраційний номер).

Оформлення змін як додатка до реєстраційного номера, який є його невід'ємною частиною, здійснюється у разі зміни:

місцезнаходження адреси банку-кореспондента (резидента);

валюти чи переліку валют кореспондентського рахунку.

Без надання нового реєстраційного номера та без оформлення додатка до реєстраційного номера вносяться до інформаційної бази обліку реєстраційних номерів (кореспондентських рахунків) зміни номера та інших технічних реквізитів кореспондентського рахунку та інші зміни, що не впливають на режим дії кореспондентського рахунку.

У разі переведення банку на обслуговування до іншого територіального управління Національного банку пакети документів та інформаційна база обліку реєстраційних номерів щодо реєстрації діючих кореспондентських рахунків цього банку офіційно передаються до відповідного територіального управління, а копії цих документів передаються до архіву відповідно до вимог Інструкції з діловодства в центральному апараті та установах Національного банку України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 26.11.2002 N 450 (зі змінами). У цьому разі реєстраційний номер не анулюється, а береться на облік відповідним територіальним управлінням. ( Пункт 14 в редакції Постанови Національного банку N 353 від 20.08.2003 )

15. На територіальне управління Національного банку покладається відповідальність за своєчасність збирання інформації та дотримання умов реєстрації відкритих кореспондентських рахунків в установах і банках-нерезидентах в іноземній та національній (якщо вона виступає як іноземна) валюті України, а також за здійснення контролю за роботою установ відповідно до зазначених рахунків.

16. У разі закриття кореспондентського рахунку установи територіальне управління Національного банку анулює в триденний строк відповідний реєстраційний номер про відкритий установою кореспондентський рахунок і повідомляє про це Департамент методології банківського регулювання та нагляду відповідно до встановленої періодичності подання статистичної звітності (форма 619).

Додаткова інформація про закриття рахунку надається територіальним управлінням Національного банку лише в разі нестандартних ситуацій, наприклад:

закриття рахунку з ініціативи кореспондента-нерезидента;

блокування кореспондентського рахунку на вимогу судових або інших органів контролю України чи іншої держави;

закриття кореспондентського рахунку в зв'язку з форс-мажорними обставинами. ( Пункт 16 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 325 від 17.08.2006 )

17. За невиконання вимог цих Правил до установ застосовуються заходи впливу, передбачені нормативно-правовими актами Національного банку.

Начальник Управління методології Генерального
департаменту банківського нагляду К.Є.Раєвський

Погоджено:

Директор Генерального департаменту
банківського нагляду П.В.Андрущенко

Директор Юридичного департаменту В.В.Пасічник

Додаток 1
до Правил реєстрації
кореспондентських рахунків
банків Національним банком
України

                             Довідка

   про встановлення ______________________________________________
                   (юридична назва банку, банківського об'єднання)

   кореспондентських відносин
-----------------------------------------------------------------------
N  |Краї-|Назва  |Дата |Номер |Дата    |Но-   |Вид     |Валюта |Вид   |
з/п|на   |корес- |укла-|дого- |відкрит-|мер   |корра-  |корра- |корра-|
   |(код)|пон-   |дення|вору  |тя або  |корра-|хунку   |хунку  |хунку |
   |     |дента *|дого-|      |закрит- |хунку |(звичай-|(код   |(НОСТ-|
   |     |       |вору |      |тя **   |      |ний  або|валюти)|РО/   |
   |     |       |     |      |корра-  |      |мульти- |       |ЛОРО) |
   |     |       |     |      |хунку   |      |валют-  |       |      |
   |     |       |     |      |        |      |ний)    |       |      |
---+-----+-------+-----+------+--------+------+--------+-------+------|
1  | 2   |   3   |  4  |  5   |  6     |  7   |   8    |   9   |  10  |
---+-----+-------+-----+------+--------+------+--------+-------+------|
   |     |       |     |      |        |      |        |       |      |
---+-----+-------+-----+------+--------+------+--------+-------+------|
   |     |       |     |      |        |      |        |       |      |
-----------------------------------------------------------------------

     * Назва  іноземного  банку  далекого  зарубіжжя  зазначається
англійською мовою.
     ** У  разі  закриття  кореспондентського  рахунку   додається
текстове роз'яснення причин закриття.

 Керівник
 банку, банківського
 об'єднання                                            ___________
                                                         (підпис)
 Головний бухгалтер                                    ___________
 М.П.                                                    (підпис)

 Дата _____________

Начальник Управління методології Генерального
департаменту банківського нагляду К.Є.Раєвський

Додаток 2
до Правил реєстрації
кореспондентських рахунків
банків Національним банком
України

                       Реєстраційний номер

    відкритого кореспондентського (кореспондентських) рахунку
 ________________________________________________________________
(повна назва, код ЄДРПОУ та адреса банку, банківського об'єднання)


     Дата внесення до Державного реєстру банків  та  реєстраційний
номер ( N ____, дата реєстрації __________).
     Номер і дата видачі Національним банком  України  банківської
ліцензії (N ____ ліцензії, дата видачі ________).
     Інформація про встановлення кореспондентських відносин:
-------------------------------------------------------------------
N  |Краї-|Повна   |Дата      |Дата      |N корес-|Валюта |Вид     |
з/п|на   |юридична|укладення |відкриття |пондент-|рахунку|рахунку |
   |(код)|назва   |договору  |кореспон- |ського  |(цифро-|(НОСТ-  |
   |     |корес-  |(його рек-|дентського|рахунку |вий код|РО/     |
   |     |пондента|візити)   |рахунку   |        |валюти)|ЛОРО)   |
   |     |та його |          |          |        |       |        |
   |     |адреса  |          |          |        |       |        |
---+-----+--------+----------+----------+--------+-------+--------|
---+-----+--------+----------+----------+--------+-------+--------|
-------------------------------------------------------------------

 Начальник Управління
 Національного банку України
 в/у __________  області                         ________________
                                                     (підпис)
 Головний бухгалтер Управління
 Національного банку України
 в/у__________ області                           ________________
                                                     (підпис)
 М.П.

     Реєстраційний номер   зареєстровано   в   журналі   обліку  в
Управлінні    Національного банку України в/у _________ області за
N _______ від _____________ 200_р.
     Реєстраційний номер  заповнюється  в  двох  примірниках.  При
цьому  другий  примірник  залишається в територіальному управлінні
Національного банку України для обліку та контролю.

Начальник Управління методології Генерального
департаменту банківського нагляду К.Є.Раєвський