КАБІНЕТ МІНІСТРІВ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
від 25 лютого 2003 р. N 261
Київ

Деякі питання діяльності відкритого
акціонерного товариства
"Державний ощадний банк України"

( Із змінами, внесеними згідно з Постановами КМ
N 1106 від 25.08.2004
N 374 від 26.05.2005
N 1120 від 30.11.2005
N 610 від 05.05.2006 )

Кабінет Міністрів України постановляє:

1. Затвердити Статут відкритого акціонерного товариства "Державний ощадний банк України", що додається.

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Кабінету Міністрів України від 12 січня 2001 р. N 13 "Про деякі питання діяльності відкритого акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" (Офіційний вісник України, 2001 р., N 3, ст. 67);

пункт 2 постанови Кабінету Міністрів України від 27 грудня 2002 р. N 2035 "Про збільшення статутного капіталу відкритого акціонерного товариства "Державний ощадний банк України" (Офіційний вісник України, 2003 р., N 1, ст. 21).

Прем'єр-міністр України В.ЯНУКОВИЧ

Затверджено
постановою Кабінету Міністрів України
від 25 лютого 2003 р. N 261

Статут
відкритого акціонерного товариства
"Державний ощадний банк України"

Загальні положення

1. Відкрите акціонерне товариство "Державний ощадний банк України" (далі - Банк) є державним банком, утвореним відповідно до розпорядження Президента України від 20 травня 1999 р. N 106, постанови Кабінету Міністрів України від 21 травня 1999 р. N 876 шляхом перетворення Державного спеціалізованого комерційного ощадного банку України у Державний ощадний банк України з організаційно-правовою формою - відкрите акціонерне товариство, який зареєстровано Національним банком України 26 травня 1999 р. за N 4 і назву якого змінено на "Відкрите акціонерне товариство "Державний ощадний банк України", що зареєстровано Національним банком України 28 грудня 1999 року.

2. Банк є правонаступником Державного спеціалізованого комерційного ощадного банку України, зареєстрованого Національним банком України 31 грудня 1991 р. за N 4.

3. Банк у своїй діяльності керується Конституцією ( 254к/96-ВР ) і Законами України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), "Про Національний банк України" ( 679-14 ), "Про господарські товариства" ( 1576-12 ), іншими законами України, нормативно-правовими актами Національного банку України та цим Статутом.

4. Повна назва Банку:

українською мовою - відкрите акціонерне товариство "Державний ощадний банк України";

англійською мовою - Joint Stock Company "State Savings Bank of Ukraine";

російською мовою - открытое акционерное общество "Государственный ощадный банк Украины".

Скорочена назва:

українською мовою - ВАТ "Ощадбанк";

англійською мовою - JSC "Oschadbank";

російською мовою - ОАО "Ощадбанк".

5. Засновником Банку є держава в особі Кабінету Міністрів України. Держава здійснює та реалізує повноваження власника щодо акцій, які їй належать у статутному капіталі Банку, через органи управління Банку.

6. Банк є юридичною особою, має відокремлене майно, може від свого імені набувати майнових і особистих немайнових прав, у тому числі укладати договори (угоди, контракти), бути позивачем та відповідачем (учасником судового розгляду) в судах загальної юрисдикції, в тому числі господарському, або третейських судах.

Майно (майнові права), набуте Банком в результаті правонаступництва, є власністю Банку.

Банк набуває статусу юридичної особи після внесення Національним банком України відповідного запису до Державного реєстру банків.

7. Банк, його філії мають гербову та інші печатки, штампи, бланки із своїм офіційним найменуванням.

Територіально відокремлені безбалансові відділення та представництва мають печатки із своїм офіційним найменуванням та штампи.

8. Місцезнаходження Банку - Україна, 01023, м. Київ, вул. Госпітальна, 12г.

9. Банк не відповідає за зобов'язаннями держави, а держава не відповідає за зобов'язаннями Банку, крім випадків, передбачених законом або договором.

Банк не відповідає за зобов'язаннями Національного банку України, а Національний банк України не відповідає за зобов'язаннями Банку, якщо інше не передбачено законом або договором.

Вклади фізичних осіб Банку гарантуються державою.

10. Банк провадить свою діяльність на комерційній основі, володіє, користується та розпоряджається майном, у тому числі будівлями, спорудами, устаткуванням, інвентарем, фондами та коштами, які належать йому на правах власності, відповідно до законодавства.

Банк може мати у власності нерухоме майно загальною вартістю не більш як 25 відсотків капіталу Банку. Це обмеження не поширюється на:

приміщення, яке забезпечує технологічне виконання банківських функцій;

майно, яке перейшло до Банку у власність на підставі реалізації прав заставоутримувача відповідно до умов договору застави;

майно, набуте банком з метою запобігання збиткам, за умови, що таке майно повинне бути відчужене Банком протягом одного року з моменту набуття права власності на нього.

11. Банк має статус спеціалізованого ощадного банку відповідно до структури своїх пасивів, понад 50 відсотків яких є вкладами фізичних осіб, і входить до складу банківської системи України.

Банк самостійно визначає напрями своєї діяльності та спеціалізацію за видами операцій і має право їх здійснювати відповідно до вимог законодавства.

Банк може входити до складу одного з таких банківських об'єднань, як банківська корпорація, банківська холдингова група, фінансова холдингова група, а також бути учасником промислово-фінансової групи з дотриманням вимог антимонопольного законодавства.

Банк має самостійний баланс, кореспондентські рахунки у Національному банку України та в інших банках.

Мета і предмет діяльності Банку

12. Метою діяльності Банку є одержання прибутку від виконання банківських операцій та провадження іншої діяльності відповідно до законодавства, створення сприятливих умов для розвитку економіки та підтримки вітчизняного товаровиробника, переважно підприємств малого та середнього бізнесу, кредитно-фінансова підтримка процесів структурної перебудови, зміцнення та реалізація виробничого і торгового потенціалу галузей економіки, розвиток ощадної справи, всебічне банківське обслуговування юридичних і фізичних осіб.

13. Предмет діяльності Банку - здійснення банківських та інших операцій і угод згідно з наданими Національним банком України ліцензіями і дозволами, провадження іншої діяльності, не забороненої для банків, у порядку, передбаченому законодавством.

Капітал, фонди та резерви Банку

14. З метою забезпечення статутної діяльності Банк відповідно до законодавства та цього Статуту формує капітал, що складається з основного та додаткового.

15. Статутний капітал Банку становить 703 млн. (сімсот три мільйони) гривень. ( Пункт 15 із змінами, внесеними згідно з Постановами КМ N 1106 від 25.08.2004, N 374 від 26.05.2005, N 1120 від 30.11.2005 )

16. Банк може змінювати (збільшувати або зменшувати) розмір статутного капіталу в порядку, визначеному законодавством.

Формування та збільшення статутного капіталу Банку здійснюються шляхом грошових внесків у гривнях відповідно до законодавства. Статутний капітал Банку збільшується шляхом збільшення кількості акцій існуючої номінальної вартості або збільшення їх номінальної вартості.

Наявність збитків у Банку не є перешкодою для оголошення підписки на акції та збільшення статутного капіталу Банку.

Зменшення статутного капіталу здійснюється шляхом зменшення номінальної вартості акцій або зменшення кількості акцій за рахунок викупу частини акцій у його власника з метою їх анулювання.

17. Рішення про зміну розміру статутного капіталу Банку приймається Кабінетом Міністрів України за умови отримання від Національного банку України позитивного висновку щодо наміру зміни розміру статутного капіталу.

18. Банк формує резервний фонд на покриття непередбачених збитків за усіма статтями активів та позабалансових зобов'язань.

Розмір відрахувань до резервного фонду становить не менш як 5 відсотків прибутку Банку до досягнення 25 відсотків розміру регулятивного капіталу Банку.

Банк формує фонд загальних резервів за рахунок прибутку після здійснення відрахувань, передбачених законодавством. Розмір фонду та порядок відрахувань до нього встановлюються наглядовою радою Банку.

Використання коштів фонду загальних резервів здійснюється за поданням правління Банку відповідно до рішення наглядової ради. Фонд використовується для покриття збитків за усіма статтями активів та позабалансових зобов'язань.

Банк формує інші фонди та резерви на покриття збитків від активів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України. Порядок формування та використання фондів і резервів здійснюється відповідно до законодавства.

Фонди перебувають у розпорядженні Банку для покриття збитків з метою необмеженого і негайного використання у разі появи збитків.

Збитки не покриваються безпосередньо з фондів, а повинні проводитися через рахунок прибутків і збитків.

Акції Банку

19. Банк здійснює емісію власних акцій відповідно до законодавства з урахуванням особливостей, визначених Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ).

Банк випускає 703 прості іменні акції номінальною вартістю 1 млн. (один мільйон) гривень кожна у бездокументарній формі на всю суму статутного капіталу. Кожна акція є неподільною. ( Абзац другий пункту 19 із змінами, внесеними згідно з Постановами КМ N 1106 від 25.08.2004, N 374 від 26.05.2005, N 1120 від 30.11.2005 )

Прибуток Банку та порядок покриття збитків

20. Прибуток Банку формується за рахунок доходів, одержаних внаслідок провадження ним діяльності, і визначається відповідно до законодавства.

Прибуток після сплати податків та інших обов'язкових платежів підлягає розподілу у строки та відповідно до порядку розподілу прибутку Банку, що визначаються наглядовою радою, а також за прийнятим нею рішенням про розподіл прибутку.

Банк не виплачує дивіденди та не розподіляє капітал у разі, коли такі виплати чи розподіл можуть призвести до порушення нормативу адекватності капіталу.

У разі коли за попередній рік діяльність Банку була неприбутковою, Банк може виплачувати дивіденди чи розподіляти капітал у будь-якій формі у сумі, що не перевищує 50 відсотків різниці між капіталом Банку та рівнем його регулятивного капіталу.

Збитки покриваються за рішенням наглядової ради за рахунок резервного фонду, інших фондів та резервів на покриття збитків від активів відповідно до законодавства.

Види діяльності

21. Банк забезпечує розширення, удосконалення існуючих та впровадження нових прогресивних форм банківського обслуговування клієнтів і відповідно до мети своєї діяльності:

залучає та розміщує кредити;

приймає вклади (депозити) від фізичних і юридичних осіб;

провадить операційну діяльність, зокрема щодо збереження коштів клієнтів, розрахункове та касове обслуговування клієнтів тощо;

провадить інвестиційну діяльність, зокрема залучає та розміщує кошти на внутрішньому та зовнішньому ринку тощо;

придбаває за власні кошти засоби виробництва для передачі їх в оренду;

провадить фінансову діяльність, в тому числі щодо управління власним та залученим капіталом;

провадить діяльність з випуску та обігу цінних паперів;

здійснює розроблення, виробництво, використання, експлуатацію, ввезення, вивезення криптосистем і засобів криптографічного захисту інформації, надає послуги у галузі криптографічного захисту інформації для Банку та його клієнтів;

виконує функції страхового посередника, а також може виконувати функції реєстратора державного реєстру застав рухомого майна;

здійснює випуск платіжних документів (чеків, акредитивів тощо), їх купівлю, продаж та зберігання, а також інші операції з ними;

здійснює купівлю у підприємств, установ, організацій та громадян і продаж їм іноземної валюти готівкою та валюти, що перебуває на рахунках і вкладах;

здійснює купівлю і продаж в Україні та закордоном банківських металів;

залучає і розміщує дорогоцінні метали (у тому числі банківські метали) на рахунках і вкладах, а також здійснює інші операції із зазначеними цінностями відповідно до міжнародної банківської практики;

здійснює операції з касового обслуговування державного бюджету за угодами, укладеними з Державним казначейством;

надає консультаційні та інформаційні послуги щодо операцій на фондовому ринку;

провадить інші види діяльності, не заборонені законодавством.

Види діяльності та банківські операції, що підлягають ліцензуванню або вимагають отримання дозволу на їх провадження, провадяться Банком після одержання відповідної ліцензії або дозволу.

Банк відповідно до наданої йому Національним банком України банківської ліцензії має право здійснювати такі банківські операції:

приймання вкладів (депозитів) від фізичних і юридичних осіб;

відкриття та ведення поточних рахунків клієнтів і банків-кореспондентів, у тому числі переказ грошових коштів з цих рахунків за допомогою платіжних інструментів та зарахування коштів на них;

розміщення залучених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик.

Банк, крім зазначених операцій, має право здійснювати такі операції та угоди:

надання гарантій і поручительств та інших зобов'язань від третіх осіб, які передбачають їх виконання у грошовій формі;

придбання права вимоги на виконання зобов'язань у грошовій формі за поставлені товари чи надані послуги, беручи на себе ризик виконання таких вимог та приймання платежів (факторинг);

лізинг;

послуги з відповідального зберігання та надання в оренду сейфів для зберігання цінностей та документів;

випуск, купівлю, продаж і обслуговування чеків, векселів та інших оборотних платіжних інструментів;

випуск банківських платіжних карток і здійснення операцій з використанням цих карток;

надання консультаційних та інформаційних послуг щодо банківських операцій.

За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку України Банк має право здійснювати такі операції:

операції з валютними цінностями;

емісію власних цінних паперів;

організацію купівлі - продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;

здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (включаючи андерайтинг).

За умови отримання письмового дозволу Національного банку України Банк також має право здійснювати такі операції:

здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;

здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї;

перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;

провадження депозитарної діяльності і діяльності з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів.

За дорученням клієнтів або від свого імені здійснює операції:

з інструментами грошового ринку;

з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;

з фінансовими ф'ючерсами та опціонами;

довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами.

Банк має право здійснювати інші угоди згідно із законодавством та з урахуванням обмежень, визначених Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ).

Права Банку

22. З метою провадження своєї діяльності Банк має право згідно із законодавством та цим Статутом:

відкривати на території України за згодою Національного банку України філії, територіально відокремлені безбалансові відділення і представництва, а також реорганізовувати та ліквідовувати їх;

створювати, реорганізовувати та ліквідовувати дочірні банки, філії та представництва Банку на території інших держав;

бути засновником або учасником підприємств будь-яких організаційно-правових форм і видів, придбавати акції (частки) господарських товариств, окрім підприємств і товариств, статутом яких передбачена повна відповідальність його власників;

створювати неприбуткові спілки чи асоціації з метою захисту та представлення власних інтересів, розвитку міжрегіональних та міжнародних зв'язків, забезпечення наукового та інформаційного обміну і професійних інтересів, розроблення рекомендацій щодо банківської діяльності на території України та за її межами;

запроваджувати та надавати нові види банківських послуг для своїх клієнтів, у тому числі вводити нові види заощаджень і кредитів для населення;

для провадження банківської діяльності відкривати та вести кореспондентські рахунки в Національному банку України та в інших банках в України та за її межами, банківські рахунки для фізичних і юридичних осіб у національній та іноземній валюті;

використовувати як платіжні інструменти платіжні доручення, платіжні вимоги, вимоги-доручення, векселі, чеки, банківські платіжні картки та інші платіжні інструменти, що застосовуються у національній та міжнародній банківській практиці;

для здійснення спільного фінансування укладати угоди про консорціумне кредитування;

у разі несвоєчасного погашення кредиту або відсотків за користування ним видавати наказ про примусову оплату боргового зобов'язання, якщо це передбачено угодою;

самостійно встановлювати відсоткові ставки за активними та пасивними операціями, а також розміри комісійних винагород за своїми операціями;

одержувати від підприємств, установ і організацій бухгалтерські звіти, баланси, фінансові плани та інші відомості, необхідні для кредитування, проведення розрахунків і підтвердження платоспроможності клієнтів;

для забезпечення кредитів, гарантій та зобов'язань за іншими операціями приймати у заставу майно (майнові права), на яке може бути звернено стягнення, отримувати заставлене майно (майнові права) у власність, забезпечувати виконання зобов'язань іншими способами, що використовуються у банківській практиці;

перевіряти використання за цільовим призначенням виданих банком кредитів, а також наявність та умови зберігання майна, яким забезпечується виконання зобов'язань за виданими кредитами (гарантіями);

обстежувати потенційні об'єкти інвестиційної діяльності, створювати відповідний банк даних, здійснювати інформаційне забезпечення учасників інвестиційного процесу;

набувати у власність нерухоме майно, засоби зв'язку, обладнання, транспортні засоби тощо;

виконувати агентські та інші посередницькі функції, в тому числі функції страхового посередника;

здійснювати обслуговування клієнтів із застосуванням електронних банківських документів та електронних засобів зв'язку з урахуванням вимог закону та нормативно-правових актів Національного банку України;

придбавати, зберігати, використовувати та перевозити в порядку, передбаченому законодавством, бойову вогнепальну зброю і боєприпаси, спеціальні засоби індивідуального захисту та активної оборони, спеціальну техніку і обладнання для забезпечення відомчої охорони та служби інкасації Банку;

використовувати власний транспорт для здійснення інкасації грошових коштів клієнтів, перевезення готівки та цінностей, а також для перевезення працівників та вантажів для своїх потреб;

провадити інші дії, що не суперечать законодавству.

23. Філії Банку мають право від його імені вживати заходів для досудового врегулювання спору, подавати до судів загальної юрисдикції, в тому числі господарського, третейських судів, позови, відзиви на позовні заяви, інші процесуальні документи та здійснювати процесуальні дії, передбачені законодавством.

24. Банк формує відносини з клієнтами та банками-кореспондентами на підставі договорів про надання банківських та інших послуг, якими визначаються взаємні зобов'язання та відповідальність сторін, відсоткові ставки, комісійні винагороди, види забезпечення повернення кредитів, отримання від клієнтів відповідної інформації та інші умови.

Ресурси Банку

25. Ресурси Банку складаються з власних та залучених коштів у національній та іноземній валюті.

26. Банк на договірних засадах може одержувати кредити у Національному банку України та інших банках.

27. Банк здійснює активні операції у межах наявних власних та залучених ресурсів.

Захист інтересів клієнтів, охорона працівників
і майна Банку, збереження банківської таємниці

28. З метою забезпечення захисту клієнтів, працівників, відвідувачів, цінностей та майна від протиправних посягань в установах Банку за рішеннями його керівництва відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України та інших актів законодавства організовується охорона, в тому числі відомча, залежно від її категорії, встановленої Національним банком України.

29. Банк забезпечує збереження банківської таємниці усіма його службовцями відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ).

Керівники та службовці Банку зобов'язані не розголошувати та не використовувати з вигодою для себе чи для третіх осіб конфіденційну інформацію, яка стала відома їм підчас виконання своїх службових обов'язків.

Службовці Банку при вступі на посаду підписують зобов'язання про збереження банківської таємниці.

Особи, винні у порушенні порядку розкриття та використання банківської таємниці, несуть відповідальність згідно із законами України.

30. Вкладники Банку - фізичні особи мають право зробити заповідальне розпорядження на видачу вкладу у разі смерті будь-якій особі, організації чи державі та довіреність на право здійснення операцій на рахунках, які можуть бути засвідчені нотаріально або уповноваженою особою Банку відповідно до законодавства.

31. Звернення стягнення на власні кошти та майно Банку, кошти та інші цінності фізичних або юридичних осіб, що знаходяться в Банку, накладення арешту на майно або кошти Банку, що знаходяться на його рахунках, а так само арешту на кошти та інші цінності фізичних або юридичних осіб, що знаходяться в Банку, та звільнення майна або коштів з-під арешту здійснюється згідно із законодавством.

Структура управління Банком.

Органи управління, їх компетенція
та порядок прийняття рішень

32. Структура управління Банком включає органи управління та контролю.

Органами управління Банку є:

наглядова рада Банку;

правління Банку.

Органом контролю Банку є ревізійна комісія.

Наглядова рада Банку є вищим органом управління Банку, що здійснює контроль за діяльністю правління Банку з метою збереження залучених у вклади грошових коштів, забезпечення їх повернення вкладникам та захисту інтересів держави як акціонера Банку та інші функції, визначені Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ). У своїй діяльності наглядова рада Банку керується Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), іншими актами законодавства та Статутом Банку. Наглядова рада не втручається в оперативну діяльність Банку.

До компетенції наглядової ради належить:

прийняття рішень щодо:

- визначення основних напрямів діяльності Банку та затвердження звітів про їх виконання;

- затвердження річних результатів діяльності Банку, включаючи його дочірні підприємства;

- розроблення та затвердження положення про ревізійну комісію Банку, призначення персонального та кількісного складу ревізійної комісії, дострокове припинення повноважень призначеного персонального складу ревізійної комісії або окремого з її членів;

- затвердження звітів та висновків ревізійної комісії та зовнішнього аудитора;

- інвестування у статутні фонди юридичних осіб (у вигляді придбання акцій, часток, паїв);

- участі банку в банківських холдингових групах, фінансових холдингових групах та про перелік повноважень, які передаються банком таким банківським об'єднанням;

- випуску акцій банку на підставі актів Кабінету Міністрів;

- розподілу прибутку та покриття збитків;

затвердження положення про правління Банку та визначення кількісного складу правління;

призначення і звільнення голови правління Банку, укладення з ним контракту;

затвердження персонального складу правління, призначення і звільнення з посади заступників голови правління Банку та членів правління Банку, в тому числі за поданням голови правління Банку, укладення з ними контрактів;

контроль за діяльністю правління Банку;

визначення зовнішнього аудитора;

встановлення порядку проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку;

затвердження умов оплати праці та матеріального стимулювання голови, заступників голови та членів правління Банку;

вирішення питання про притягнення до матеріальної та дисциплінарної відповідальності голови правління, заступників голови правління та членів правління у випадках, передбачених законодавством;

заслуховування звітів правління з основних питань діяльності Банку та затвердження зведеного балансу Банку;

встановлення строків, розміру та порядку виплати дивідендів;

призначення у разі потреби позачергових аудиторських перевірок результатів фінансової діяльності Банку;

створення, реорганізація та ліквідація дочірніх підприємств, філій і представництв Банку, затвердження їх статутів і положень, в тому числі за поданням правління Банку;

затвердження договорів (угод) на відчуження майна, укладених на суму, що перевищує 10 відсотків статутного капіталу Банку;

затвердження регламенту про надання Банком кредитів юридичним особам та комерційним банкам;

управління рахунком у цінних паперах, на якому зберігаються та обліковуються акції Банку, що належать державі, в частині: ( Пункт 32 доповнено абзацом згідно з Постановою КМ N 610 від 05.05.2006 )

- укладення договору про відкриття Кабінетові Міністрів України рахунка в цінних паперах; ( Пункт 32 доповнено абзацом згідно з Постановою КМ N 610 від 05.05.2006 )

- одержання звітів про виконання депозитарних операцій та іншої інформації, пов'язаної із зазначеним рахунком, та подання їх Кабінетові Міністрів України; ( Пункт 32 доповнено абзацом згідно з Постановою КМ N 610 від 05.05.2006 )

- призначення розпорядників рахунка у цінних паперах з наданням їм повноважень на підписання відповідно до рішень, прийнятих Кабінетом Міністрів України, розпоряджень про зарахування цінних паперів, обмеження їх обігу та інших розпоряджень; ( Пункт 32 доповнено абзацом згідно з Постановою КМ N 610 від 05.05.2006 )

виконання інших функцій відповідно до законодавства та Статуту Банку.

Наглядова рада має право делегувати окремі повноваження правлінню Банку.

33. Наглядова рада утворюється у кількості чотирнадцяти осіб, які призначаються Верховною Радою України та Президентом України строком на п'ять років відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ).

Члени наглядової ради виконують свої функції без отримання будь-якої матеріальної винагороди.

Наглядову раду Банку очолює голова, який обирається із складу її членів. Голова наглядової ради має заступника, який обирається наглядовою радою за поданням її голови.

Засідання наглядової ради є правоможними за наявності не менше десяти її членів.

Рішення наглядової ради приймаються більшістю голосів від загальної кількості присутніх на її засіданні членів і мають обов'язковий характер.

Засідання наглядової ради проводяться не рідше ніж двічі на рік.

Позачергові засідання скликаються на вимогу голови наглядової ради або за пропозицією не менш як п'яти її членів, а також на вимогу правління Банку.

Про проведення засідання члени наглядової ради повідомляються персонально не пізніше ніж за 10 днів до встановленої дати засідання.

Внутрішні питання організації діяльності наглядової ради Банку та питання діловодства визначаються положенням про наглядову раду Банку, що приймається на її засіданні.

Повноваження призначеного складу наглядової ради Банку та/або кожного з її членів можуть припинятися відповідно за рішенням Верховної Ради України та Президента України щодо призначених ними осіб, але не раніше ніж через один рік з дня призначення. У разі призначення тимчасового адміністратора Банку повноваження наглядової ради Банку припиняються.

Члени наглядової ради згідно із законодавством несуть відповідальність за захист інтересів держави і Банку, збереження банківської таємниці та іншої конфіденційної інформації, що стала їм відома у зв'язку із здійсненням своїх повноважень. У разі виявлення фактів порушення цих вимог членом наглядової ради або допущення ним інших порушень правління Банку може звернутися до наглядової ради з клопотанням про звільнення від виконання обов'язків такого члена. Після розгляду клопотання та прийняття відповідного рішення наглядова рада може звернутися до Верховної Ради України або Президента України щодо порушення питання про припинення повноважень призначених ними членів наглядової ради, які допустили порушення, але не раніше ніж через рік з дня призначення.

Звернення членів наглядової ради до правління Банку з будь-яких питань розглядається на засіданні наглядової ради і у разі прийняття позитивного рішення доводиться до відома правління Банку.

Організаційне забезпечення засідань наглядової ради здійснюється Банком.

34. Постійно діючим виконавчим органом Банку є правління.

Правління здійснює керівництво оперативною (поточною) діяльністю Банку, формуванням фондів і несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з цим Статутом та положенням про правління.

Правління діє від імені Банку в межах компетенції, передбаченої законодавством та цим Статутом, на підставі положення, що затверджується наглядовою радою і яким визначається кількісний склад правління, та підзвітне наглядовій раді.

Строк повноважень правління - 5 років.

Голова правління Банку керує роботою його виконавчого органу і має право представляти Банк без доручення.

Членами правління Банку можуть бути тільки його працівники.

До складу правління Банку входять голова правління, заступники голови за посадою та інші члени правління.

Голова правління призначається на посаду та звільняється з посади наглядовою радою. Заступники голови правління та інші члени правління призначаються на посаду та звільняються з посади наглядовою радою, в тому числі за поданням голови правління.

Кандидатури голови правління, його заступників та інших членів правління узгоджуються з Національним банком України відповідно до вимог Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ).

До компетенції правління Банку належить:

організація виконання рішень наглядової ради щодо діяльності Банку;

підготовка відповідних матеріалів та пропозицій з питань, які відповідно до законодавства, цього Статуту та рішень наглядової ради підлягають розгляду та вирішенню наглядовою радою Банку;

розгляд проектів документів Банку, затвердження яких належить до компетенції наглядової ради;

затвердження стратегічних та поточних планів діяльності Банку, бізнес-плану, планового балансу та бюджету;

розгляд річного фінансового звіту і балансу Банку, подання їх на затвердження наглядовій раді;

організація діяльності Банку, обліку та звітності, внутрішньобанківського контролю за автоматизацією банківських операцій;

затвердження правил, процедури та інших внутрішніх документів Банку, крім тих, затвердження яких належить до компетенції наглядової ради;

затвердження програми здійснення внутрішнього контролю з метою протидії легалізації (відмиванню) грошей, отриманих злочинним шляхом;

розгляд питань оперативної діяльності Банку та його структурних підрозділів;

затвердження граничної чисельності працівників Банку;

затвердження організаційної структури центрального апарату та типової структури філій Банку;

контроль за дотриманням законодавства працівниками Банку;

затвердження порядку встановлення відсоткових ставок за активними і пасивними операціями, розмірів комісійних та інших винагород за послуги та/або встановлення таких відсоткових ставок, розмірів комісійних та інших винагород;

визначення основних засад ведення активних та пасивних операцій;

прийняття рішень про використання фондів Банку, крім фонду загальних резервів, на підставі встановленого наглядовою радою Банку порядку розподілу прибутку та покриття збитків;

визначення умов оплати праці працівників Банку, крім тих, що визначає наглядова рада;

затвердження кредитних договорів (угод), які віднесені регламентом про надання Банком кредитів юридичним особам та комерційним банкам, що затверджений наглядовою радою, до компетенції правління;

прийняття рішень про укладення угод на відчуження основних засобів відповідно до законодавства та цього Статуту на суму від 5 до 10 (включно) відсотків розміру статутного капіталу Банку;

прийняття рішень з питань соціального забезпечення і захисту та стимулювання працівників Банку;

прийняття рішень з питань надання благодійної допомоги;

розгляд матеріалів ревізій та перевірок установ Банку, звітів їх керівників і прийняття за ними рішень;

підготовка пропозицій щодо утворення в установленому порядку філій, представництв, дочірніх підприємств та дочірніх банків, а також їх реорганізації та ліквідації, розгляд проектів їх статутів, положень про них з подальшим поданням наглядовій раді Банку для прийняття рішення;

визначення порядку найму і звільнення працівників, форми, системи, порядку оплати праці та стимулювання працівників відповідно до законодавства;

прийняття рішень про кількісний склад служби внутрішнього аудиту, затвердження положення про неї;

призначення на посаду і звільнення з посади керівника служби внутрішнього аудиту;

прийняття рішення про участь Банку у банківських корпораціях і промислово-фінансових групах та про визначення переліку повноважень, які передаються Банком таким банківським об'єднанням;

прийняття рішень про вступ Банку до складу неприбуткових спілок, інших прибуткових та неприбуткових об'єднань;

прийняття рішення про призначення на посаду та звільнення з посади керівників філій, представництв, структурних підрозділів центрального апарату Банку та інших керівників згідно із затвердженою правлінням номенклатурою, а також керівників дочірніх підприємств та дочірніх банків;

встановлення порядку призначення на посаду та звільнення з посади керівників територіально відокремлених безбалансових відділень Банку;

прийняття рішень з питань керівництва роботою філій, представництв, дочірніх підприємств та інших структурних підрозділів Банку, здійснення контролю за виконанням покладених на них завдань;

підготовка пропозицій щодо внесення змін та доповнень до цього Статуту;

прийняття рішення про списання безнадійних активів Банку за рахунок резервів, недостач та втрат його товарно-матеріальних цінностей, а також витрат за припиненими капітальними вкладеннями відповідно до законодавства;

встановлення порядку списання морально застарілого та непридатного для подальшого використання обладнання і транспортних засобів;

створення постійно діючих робочих органів (комітетів, комісій), яким у разі потреби можуть бути делеговані окремі повноваження правління;

прийняття рішень про відкриття, закриття територіально відокремлених безбалансових відділень Банку та затвердження положень про них;

затвердження типових положень про філію Банку та про територіально відокремлене безбалансове відділення Банку;

прийняття рішень про надання філіям та територіально відокремленим безбалансовим відділенням Банку дозволів на здійснення банківських та інших операцій, передбачених положеннями про них, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу;

затвердження символіки Банку;

вирішення інших питань діяльності Банку, винесених на розгляд правління за рішенням голови правління, крім тих, що належать до компетенції наглядової ради Банку;

виконання делегованих наглядовою радою повноважень.

Засідання правління проводяться в міру потреби, але не рідше ніж один раз на місяць.

Правління має право приймати рішення, якщо на його засіданні присутні не менш як дві третини його членів.

Рішення правління приймається більшістю голосів його членів, присутніх на засіданні. У разі рівної кількості голосів голос голови правління є вирішальним.

Засідання правління оформлюються протоколами.

Рішення правління проводяться в життя постановами, наказами та розпорядженнями Банку.

35. Голова правління Банку:

здійснює керівництво діяльністю правління Банку і несе персональну відповідальність за виконання покладених на правління завдань;

без довіреності діє від імені Банку, представляє інтереси Банку в усіх установах та організаціях як в Україні, так і за її межами;

розпоряджається майном та коштами Банку відповідно до законодавства та Статуту;

подає наглядовій раді пропозиції щодо персонального складу правління, призначення на посаду і звільнення з посади заступників голови правління та інших членів правління;

розподіляє обов'язки між заступниками голови та іншими членами правління, визначає їх функціональні повноваження і має право у межах своїх повноважень, визначених цим Статутом, делегувати окремі повноваження своїм заступникам;

видає довіреності від імені Банку, підписує договори (угоди, контракти), в тому числі зовнішньоекономічні, укладає від імені адміністрації Банку колективний договір, має право встановлювати інший порядок підписання договорів (угод, контрактів) та інших зобов'язань і документів від імені Банку;

приймає рішення про укладення угод на відчуження основних засобів відповідно до законодавства та цього Статуту на суму, що не перевищує 5 відсотків розміру статутного капіталу Банку;

підписує позовні заяви від імені Банку;

видає накази та розпорядження у межах повноважень, визначених Статутом та законодавством;

затверджує положення про структурні підрозділи центрального апарату Банку;

затверджує правила, порядок здійснення процедур та інші внутрішні нормативні і методичні документи, затвердження яких не віднесено до компетенції правління;

затверджує штатний розпис центрального апарату Банку;

приймає рішення про надання матеріальної допомоги працівникам Банку;

призначає на посаду та звільняє з посади працівників Банку, встановлює посадові оклади, надбавки, застосовує заходи матеріального заохочення працівників, у разі потреби притягує їх до дисциплінарної та матеріальної відповідальності;

здійснює інші повноваження від імені Банку.

Голова правління виконує також інші функції за дорученням наглядової ради та правління Банку.

Організаційна структура Банку

36. Єдину систему Банку становлять його центральний апарат, філії, територіально відокремлені безбалансові відділення і представництва.

37. Структура Банку будується за принципом централізації з вертикальним підпорядкуванням і складається з:

центрального апарату;

філій Банку, що виділені на окремий баланс;

обласних управлінь, Головного управління по м. Києву та Київській області, Кримського республіканського управління;

відділень;

територіально відокремлених безбалансових відділень;

представництв.

Філії, територіально відокремлені безбалансові відділення та представництва Банку не є юридичними особами і діють від імені Банку на підставі положень про них. Положеннями визначається їх компетенція, функції, інші питання діяльності та підпорядкування. Положення затверджуються в порядку, визначеному цим Статутом. Реєстрація філій, територіально відокремлених безбалансових відділень і представництв Банку здійснюється шляхом внесення відповідної інформації до Державного реєстру банків.

38. Філії та представництва Банку очолюють керівники, які призначаються на посаду та звільняються з посади правлінням Банку.

Територіально відокремлені безбалансові відділення Банку очолюють керівники, які призначаються на посаду та звільняються з посади у порядку, визначеному правлінням Банку.

39. Філії Банку здійснюють від імені Банку банківські та інші операції, передбачені положенням про філію, на підставі письмового дозволу, наданого Банком, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу.

Територіально відокремлені безбалансові відділення здійснюють від імені Банку банківські та інші операції, передбачені положенням про таке відділення, на підставі письмового дозволу, наданого Банком, у межах отриманих Банком банківської ліцензії та письмового дозволу.

Контроль, ревізія та аудит діяльності Банку

40. Контроль за фінансово-господарською діяльністю Банку здійснюється ревізійною комісією, персональний та кількісний склад якої затверджується наглядовою радою.

41. Положення про ревізійну комісію Банку затверджується наглядовою радою.

42. Членами ревізійної комісії Банку не можуть бути члени наглядової ради, правління та працівники Банку.

Ревізійна комісія для виконання покладених на неї функцій може залучати незалежних експертів на платній, договірній основі у порядку, визначеному положенням про ревізійну комісію.

Ревізійна комісія:

контролює дотримання Банком законодавства і нормативно-правових актів Національного банку України;

розглядає звіти внутрішніх і зовнішніх аудиторів та готує відповідні пропозиції наглядовій раді;

вносить до наглядової ради Банку пропозиції з будь-яких питань, віднесених до компетенції ревізійної комісії, які стосуються фінансової безпеки і стабільності Банку та захисту інтересів його клієнтів.

43. Ревізійна комісія доповідає про результати ревізій та перевірок наглядовій раді Банку.

З результатами перевірки та висновком за річним звітом і балансом ревізійна комісія попередньо ознайомлює правління Банку.

44. Звіт ревізійної комісії Банку розглядається і затверджується наглядовою радою.

45. Банк створює управління внутрішнього аудиту, яке є органом оперативного контролю правління Банку.

Управління внутрішнього аудиту підпорядковується правлінню Банку, звітує перед ним, провадить свою діяльність відповідно до положення, що затверджується правлінням Банку, і виконує такі функції:

наглядає за поточною діяльністю Банку;

контролює дотримання законів, інших актів законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України та рішень органів управління Банку;

перевіряє результати поточної фінансової діяльності Банку;

аналізує інформацію та відомості про діяльність Банку, професійну діяльність його працівників, випадки перевищення повноважень посадовими особами Банку;

надає правлінню висновки та пропозиції за результатами перевірок;

інші функції, пов'язані з наглядом та контролем за діяльністю Банку.

46. Ревізії та перевірки діяльності структурних підрозділів Банку здійснюються контрольно-ревізійною службою Банку, яка провадить свою діяльність відповідно до положення про неї, затвердженого правлінням Банку.

47. Перевірки діяльності Банку здійснюються зовнішніми аудиторами (аудиторськими фірмами).

Державні органи здійснюють перевірку діяльності Банку у межах їх повноважень згідно із законодавством.

48. Національний банк України здійснює регулювання і нагляд за діяльністю Банку у межах та порядку, передбачених законодавством.

Облік і звітність

49. Банк організовує бухгалтерський облік відповідно до внутрішньої облікової політики Банку, розробленої на підставі правил, встановлених Національним банком України відповідно до міжнародних стандартів бухгалтерського обліку та положень (стандартів) України.

50. Фінансовим роком Банку вважається календарний рік, який починається 1 січня.

51. У фінансових звітах Банку відображаються стан активів і зобов'язань та результати його діяльності за звітний період.

52. Банк надає Національному банку України фінансову і статистичну звітність про роботу Банку, його операції, стан ліквідності, платоспроможності, прибутковості з метою оцінки його фінансового стану.

53. Форми звітності, методика її складання, періодичність та строки подання звітності встановлюються Національним банком України відповідно до законодавства.

54. Фінансова звітність Банку щороку перевіряється незалежним аудитором. Після підтвердження аудитором достовірності та повноти інформації, поданої у річній фінансовій звітності, Банк публікує її не пізніше ніж 1 червня року, що настає за звітним періодом, у газетах "Урядовий кур'єр" чи "Голос України".

Публікування квартальних балансів, а також звіту про прибутки (збитки), здійснюється Банком у газетах "Урядовий кур'єр" чи "Голос України" протягом місяця, що настає за звітним кварталом.

Внесення змін і доповнень до Статуту

55. Зміни і доповнення до Статуту затверджуються постановою Кабінету Міністрів України.

Зміни і доповнення до Статуту подаються для реєстрації Національному банку України і набирають чинності після внесення їх до Державного реєстру банків.

Припинення діяльності Банку

56. Діяльність Банку припиняється шляхом його реорганізації або ліквідації.

Банк може бути ліквідовано з ініціативи Кабінету Міністрів України та з ініціативи Національного банку України (у тому числі за заявою кредиторів).

Ліквідація Банку з ініціативи Кабінету Міністрів України здійснюється в порядку, передбаченому законодавством про господарські товариства, з урахуванням особливостей, передбачених Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), та за згодою Національного банку України.

Ліквідація Банку в разі його неплатоспроможності з ініціативи Національного банку України здійснюється відповідно до Закону України "Про банки та банківську діяльність" ( 2121-14 ) та нормативно-правових актів Національного банку України.

Реорганізація Банку здійснюється добровільно за рішенням Кабінету Міністрів України або примусово за рішенням Національного банку України.

У разі реорганізації Банку за рішенням Кабінету Міністрів України відповідна процедура здійснюється згідно із законодавством про господарські товариства за умови попереднього дозволу Національного банку України.

У разі реорганізації Банку з ініціативи Національного банку України відповідна процедура здійснюється згідно із Законом України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ) та нормативно-правовими актами Національного банку України.

Примусова реорганізація здійснюється у разі істотної загрози платоспроможності Банку.

57. У разі реорганізації Банку вносяться необхідні зміни до його Статуту, а права та зобов'язання Банку переходять до його правонаступників.

Банк вважається реорганізованим з моменту внесення Національним банком України змін до Державного реєстру банків.

58. Ліквідація Банку вважається завершеною, а Банк ліквідованим з моменту внесення запису про це до Державного реєстру банків після ухвалення звіту ліквідатора.

Документи ліквідованого Банку передаються на зберігання до архіву Національного банку України.